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2025年国考大连证监局无领导小组讨论模拟题考官视角详解

题目一：政策协调与风险防范

分值：8分

背景材料：

近年来，随着大连市金融科技产业的快速发展，区域性金融风险逐渐显现。部分中小金融机构在业务创新中存在监管套利、内控薄弱等问题，对金融市场稳定构成潜在威胁。为贯彻落实国家金融安全战略，大连证监局拟推出“金融科技监管协同计划”，旨在加强跨部门协作，提升风险防控能力。计划涉及监管部门、金融机构、科技企业、行业协会等多方主体，需统筹协调各方利益，平衡创新发展与风险防范的关系。

任务要求：

1.请小组讨论“金融科技监管协同计划”的核心要点，明确各部门的职责分工。

2.针对计划实施过程中可能出现的矛盾或争议，提出解决方案。

3.绘制一个流程图，展示该计划从制定到落地的关键步骤。

4.每位成员需发言，并记录其他成员观点，最后形成小组统一意见。

题目二：市场行为规范与投资者保护

分值：7分

背景材料：

2024年，大连市部分上市公司因信息披露不及时、财务造假等问题引发市场波动，损害了投资者利益。大连证监局接到举报后，决定开展“上市公司合规经营专项活动”，重点整治市场乱象，维护资本市场监管秩序。活动涉及现场检查、案例警示、行业培训等多个环节，需广泛动员监管力量和社会资源。

任务要求：

1.小组讨论如何设计“上市公司合规经营专项活动”，确保活动覆盖面和实效性。

2.针对“财务造假”等典型问题，提出预防和惩治的具体措施。

3.若部分上市公司抵触检查，小组需提出应对策略。

4.总结活动成果，并设计一份宣传材料，提升投资者合规意识。

题目三：区域金融生态优化

分值：9分

背景材料：

大连市作为东北地区重要港口城市，金融业发展相对滞后，中小金融机构占比高但竞争力不足。为推动区域金融生态优化，大连证监局计划实施“金融机构数字化转型帮扶计划”，通过技术培训、资源对接、政策倾斜等方式，支持本地金融机构提升服务能力。计划需兼顾普惠金融与市场效率，避免资源错配。

任务要求：

1.小组讨论“金融机构数字化转型帮扶计划”的可行性，并列举潜在风险。

2.针对“中小金融机构技术薄弱”等问题，提出具体帮扶措施。

3.若部分企业因成本压力不愿参与，小组需设计激励方案。

4.撰写一份计划执行报告，包括目标、步骤及预期效果。

题目四：跨境金融监管合作

分值：8分

背景材料：

随着“一带一路”倡议深入推进，大连市跨境金融业务快速增长，但同时也面临监管协调不足、非法资金流动等问题。大连证监局拟与俄罗斯、韩国等周边国家金融监管机构建立合作机制，共同打击跨境金融风险。合作需兼顾各国监管差异，确保法律合规。

任务要求：

1.小组讨论跨境金融监管合作的核心内容，明确合作方向。

2.针对可能出现的监管冲突，提出解决方案。

3.设计一份合作备忘录框架，包含数据共享、联合执法等条款。

4.若部分国家态度消极，小组需提出突破困境的策略。

题目五：投资者教育创新

分值：7分

背景材料：

当前投资者教育仍以传统宣传为主，覆盖面窄、互动性差。大连证监局计划推出“金融知识数字化普及平台”，通过短视频、直播、互动问答等形式，提升投资者教育效果。平台建设需兼顾内容质量与用户体验，避免形式主义。

任务要求：

1.小组讨论如何设计“金融知识数字化普及平台”，确保内容吸引力。

2.针对“老年人群体使用数字产品困难”等问题，提出解决方案。

3.若部分金融机构配合度低，小组需设计激励措施。

4.制作一份平台推广方案，包括目标人群、宣传渠道及效果评估标准。

答案与解析

答案一：政策协调与风险防范

核心要点：

1.职责分工：

-监管部门：制定监管标准，联合执法；

-金融机构：落实合规要求，加强内控；

-科技企业：提供技术支持，确保数据安全；

-行业协会：行业自律，收集市场反馈。

2.解决方案：

-矛盾：创新与风控平衡→设立“监管沙盒”机制，试点创新业务；

-争议：部门间权责不清→建立联席会议制度，明确分工。

3.流程图：

（略，需绘制包含“政策制定→风险评估→部门协同→落地实施→效果评估”的闭环流程。）

4.小组讨论要点：

-发言需紧扣“协同”主题，避免单打独斗；

-记录观点时，区分支持与反对意见，最后提炼共识。

解析：

本题考察政策协调能力，重点测试考生能否从多部门视角思考问题。流程图需体现系统性思维，解决方案需兼顾现实性与创新性。

答案二：市场行为规范与投资者保护

核心要点：

1.活动设计：

-覆盖面：上市公司全覆盖，重点核查财务造假高风险领域；

-实效性：引入第三方审计，联合媒体曝光典型案例。

2.预防措施：

-完善信息披露制度，强制要求关联交易透明化；

-严厉处罚财务造假，提高违法