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高频优选商业银行合规考试及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.商业银行合规风险管理的第一责任人是（）

A.董事长B.行长C.合规负责人

答案：A

2.合规管理的最终目标是（）

A.实现盈利B.确保依法合规经营C.提升知名度

答案：B

3.商业银行合规政策由（）审议批准。

A.董事会B.监事会C.高级管理层

答案：A

4.以下不属于合规风险的是（）

A.法律风险B.声誉风险C.信用风险

答案：C

5.合规管理部门应协助（）制定、适时修订合规政策。

A.董事会B.监事会C.高级管理层

答案：C

6.合规负责人应向（）报告合规管理工作。

A.董事会B.监事会C.股东

答案：A

7.商业银行应建立对合规管理人员的（）机制。

A.薪酬B.考核C.培训

答案：B

8.合规风险识别的第一步是（）

A.收集信息B.分析评估C.确定范围

答案：A

9.合规管理的独立性不包括（）

A.组织上的独立性B.经济上的独立性C.人员上的独立性

答案：C

10.商业银行应确保合规管理部门与（）在合规管理方面的协作。

A.业务部门B.审计部门C.以上都是

答案：C

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.合规管理的基本原则包括（）

A.独立性原则B.全面性原则C.及时性原则

答案：ABC

2.商业银行合规管理部门的职责有（）

A.制定合规政策B.开展合规培训C.进行合规风险监测

答案：BC

3.合规风险识别的方法有（）

A.问卷调查B.现场检查C.数据分析

答案：ABC

4.合规文化建设的内容包括（）

A.合规理念B.合规制度C.合规行为

答案：ABC

5.商业银行合规政策应包括（）

A.合规管理目标B.合规管理流程C.合规管理资源

答案：ABC

6.合规管理部门与内部审计部门的关系是（）

A.相互独立B.相互协作C.相互监督

答案：ABC

7.合规风险评估的要素有（）

A.风险发生的可能性B.风险影响程度C.风险暴露时间

答案：AB

8.商业银行合规管理的流程包括（）

A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险应对

答案：ABC

9.合规管理的组织架构包括（）

A.董事会B.合规管理部门C.业务部门

答案：ABC

10.合规管理的外部影响因素有（）

A.法律法规B.监管要求C.行业规范

答案：ABC

三、判断题（每题2分，共10题）

1.合规管理只是合规管理部门的事情。（）

答案：错误

2.商业银行可以不制定合规政策。（）

答案：错误

3.合规风险是可以完全消除的。（）

答案：错误

4.合规管理部门不需要与业务部门沟通。（）

答案：错误

5.合规培训只针对新员工。（）

答案：错误

6.合规风险识别不需要持续进行。（）

答案：错误

7.合规管理的独立性是绝对的。（）

答案：错误

8.合规政策一旦制定就不能修改。（）

答案：错误

9.合规管理不包括对合作伙伴的合规审查。（）

答案：错误

10.合规管理目标是确保商业银行不出现任何违规行为。（）

答案：错误

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述合规管理的重要性。

答案：合规管理能确保银行依法经营，避免法律风险与监管处罚；维护银行声誉，增强客户信任；保障银行稳健运营，促进可持续发展。

2.商业银行合规管理部门应履行哪些职责？

答案：持续关注合规法律等；协助制定合规政策；开展合规培训与教育；进行合规风险监测与报告；参与内部考核与监督等。

3.如何进行合规风险识别？

答案：收集内外部合规信息，包括法律法规、监管要求等；梳理业务流程，查找潜在风险点；运用问卷调查、现场检查等方法分析判断风险。

4.合规文化建设的意义是什么？

答案：营造良好合规氛围，使合规理念深入人心；引导员工自觉遵守规则，减少违规行为；提升银行整体合规水平，保障稳健发展。

五、讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论如何加强商业银行合规管理与业务发展的协同。

答案：将合规要求融入业务流程设计，在业务拓展中开展合规审查；加强沟通培训，让业务人员理解合规重要性；建立激励约束机制，鼓励合规前提下的业务创新。

2.谈谈新技术对商业银行合规管理的影响及应对措施。

答案：新技术带来数据安全等新合规风险，但也提供监测手段。应加强技术应用