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2025国考天津证监局备考“记忆口诀”大全（法规、数字、流程）

一、法规记忆口诀（共5题，每题2分）

题目1（2分）：

请根据以下口诀，写出《证券法》中关于证券公司设立条件的主要规定。

口诀：

“三有五无两资本，监管审批莫忘它”

答案1：

根据《证券法》规定，设立证券公司需满足以下条件：

1.有符合法律、行政法规规定的公司注册资本（“三有”之一）；

2.股东有持续盈利能力，信誉良好，无重大违法违规记录（“五无”之一）；

3.有健全的组织机构和管理制度（“三有”之一）；

4.有符合本法规定的业务范围、净资本等风险控制指标（“三有”之一）；

5.法律、行政法规规定的其他条件（“五无”之一）；

6.财务状况良好，最近三年无重大违法违规记录（“五无”之一）；

7.具备任职资格的高级管理人员和从业人员（“五无”之一）；

8.国务院证券监督管理机构规定的其他条件（“五无”之一）。

设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构批准（“监管审批”）。

解析1：

口诀中的“三有五无两资本”对应注册资本、股东条件、组织机构、业务范围和风险控制指标；“监管审批”强调设立需经证监会批准。

题目2（2分）：

请根据以下口诀，写出《公司法》中关于上市公司信息披露的强制披露事项。

口诀：

“重大事项须及时，财务会计不可迟，关联交易要披露，违规处罚要牢记”

答案2：

根据《公司法》及相关规定，上市公司强制披露的信息包括：

1.重大事件（如公司合并、分立、解散、增资、减资、重大投资、对外担保等）；

2.年度、半年度、季度财务会计报告（“财务会计不可迟”）；

3.关联交易（“关联交易要披露”）；

4.可能对上市公司股票交易价格产生较大影响的重大事件；

5.国务院证券监督管理机构规定的其他事项。

违规披露、不按照规定披露信息将承担法律责任（“违规处罚要牢记”）。

解析2：

口诀通过关键词概括信息披露的核心内容，包括重大事件、财务报告、关联交易等，并强调违规后果。

题目3（2分）：

请根据以下口诀，写出《证券公司监督管理条例》中关于证券公司净资本管理的核心要求。

口诀：

“三十万起五十比，风险覆盖率不能低，资本杠杆率要控制，监管要求要牢记”

答案3：

根据《证券公司监督管理条例》，净资本管理要求如下：

1.注册资本不得低于人民币3000万元（“三十万起”）；

2.净资本与净资产的比例不得低于50%（“五十比”）；

3.风险覆盖率不得低于100%（“风险覆盖率不能低”）；

4.资本杠杆率不得高于8%（“资本杠杆率要控制”）；

5.流动性覆盖率不得低于150%。

未达标将面临监管措施或业务限制（“监管要求要牢记”）。

解析3：

口诀以数字和比例概括净资本的核心指标，结合风险控制要求，便于记忆。

题目4（2分）：

请根据以下口诀，写出《上市公司收购管理办法》中关于要约收购触发条件的记忆要点。

口诀：

“三十过五须收购，三十过五五日要约”

答案4：

根据《上市公司收购管理办法》，要约收购触发条件如下：

1.投资者持有目标公司股份达到30%（“三十过五”）；

2.继续增持需在5日内发出全面要约（“三十过五五日要约”）；

3.或因要约收购导致持股比例超过30%时，必须发出全面要约或部分要约。

解析4：

口诀通过数字“30%”“5日”概括触发要约收购的关键时间节点。

题目5（2分）：

请根据以下口诀，写出《证券公司风险处置办法》中关于风险处置程序的分类。

口诀：

“行政整顿和接管，市场退出要合法，破产清算备选方案，监管处置是关键”

答案5：

根据《证券公司风险处置办法》，风险处置程序包括：

1.行政整顿；

2.市场退出（包括重组、兼并、清算等）；

3.接管；

4.破产清算（“破产清算备选方案”）。

处置程序需依法进行（“监管处置是关键”）。

解析5：

口诀分类涵盖风险处置的主要方式，强调合法性和监管主导。

二、数字记忆口诀（共5题，每题2分）

题目6（2分）：

请根据以下数字口诀，写出天津证监局在监管检查中关注的证券公司关键风险指标阈值。

口诀：

“三十净五风八杠，十日流一五要约”

答案6：

天津证监局监管检查中关注的证券公司关键指标阈值包括：

1.净资本与净资产比例不低于30%（“三十净”）；

2.风险覆盖率不低于50%（“五风”）；

3.资本杠杆率不高于8%（“八杠”）；

4.流动性覆盖率不低于10%（“十日流”）；

5.大额交易披露时限不超过5日（“一五要约”）。

解析6：

口诀通过数字概括核心监管指标，便于快速回忆关键阈值。

题目7（2分）：

请根据以下数字口诀，写出《证券公司监督管理条例》中关于证券公司融资融券业务的风险控制指标要求。

口诀：

“五五二一十，杠杆倍数不