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基金专项考试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.基金份额持有人大会日常机构的人员构成和任期由（）规定。

A.基金合同

B.公司章程

C.基金托管协议

D.法律法规

答案：A

2.基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金份额的发售。

A.3

B.6

C.9

D.12

答案：B

3.下列不属于基金销售机构的是（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.证券投资咨询机构

D.会计师事务所

答案：D

4.基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（）对基金财产进行审计。

A.律师事务所

B.会计师事务所

C.资产评估机构

D.证券投资咨询机构

答案：B

5.开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。

A.25%

B.30%

C.40%

D.50%

答案：A

6.基金管理人应当在每个工作日办理基金份额的（）业务。

A.申购

B.赎回

C.申购和赎回

D.以上都不对

答案：C

7.基金合同生效后，基金管理人应当在（）内更新招募说明书。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.12个月

答案：B

8.基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。

A.1

B.2

C.3

D.4

答案：B

9.基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督，如发现问题应立即（）。

A.自行处理

B.向中国证监会报告

C.通知基金管理人限期改正

D.公告

答案：C

10.基金销售适用性管理制度不包括以下哪项内容（）。

A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B.对基金产品的风险等级进行设置

C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

D.基金销售人员的培训计划

答案：D

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.基金份额持有人享有下列权利（）。

A.分享基金财产收益

B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

D.查阅或者复制公开披露的基金信息资料

答案：ABCD

2.基金管理人的职责包括（）。

A.依法募集基金

B.办理基金备案手续

C.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账

D.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告

答案：ABCD

3.基金托管人的职责有（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.对所托管的不同基金财产分别设置账户

D.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格

答案：ABCD

4.基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利和义务，并至少包括以下内容（）。

A.销售费用分配的比例和方式

B.基金持有人联系方式等客户资料的保存方式

C.对基金持有人的持续服务责任

D.反洗钱义务履行及责任划分

答案：ABCD

5.基金合同应当包括的内容有（）。

A.基金运作方式

B.基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式

C.基金收益分配原则、执行方式

D.基金管理人、基金托管人报酬的提取、支付方式与比例

答案：ABCD

6.基金信息披露的禁止行为有（）。

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.对证券投资业绩进行预测

C.违规承诺收益或者承担损失

D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

答案：ABCD

7.基金的重大事件包括（）。

A.基金份额持有人大会的召开

B.提前终止基金合同

C.更换基金管理人或托管人

D.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%

答案：ABCD

8.基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重（）。

A.审慎调查

B.基金产品风险评价

C.投资人风险承受能力调查和评价

D.销售匹配

答案：ABCD

9.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当（）。

A.拒绝执行

B.立即通知基金管理人

C.及时向中国证监会报告

D.自行改正

答案：ABC

10.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形（）。

A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%

B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%

C.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产

D.违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定