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高频优选银行管理中级考试流程及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.银行风险管理流程第一步是（）

A.风险监测B.风险识别C.风险控制D.风险评估

2.下列属于商业银行核心一级资本的是（）

A.优先股B.可转换债券C.实收资本D.二级资本债

3.流动性覆盖率的计算中，优质流动性资产是（）

A.总资产B.无变现障碍资产C.流动资产D.固定资产

4.银行监管的首要环节是（）

A.市场准入B.非现场监管C.现场检查D.风险监测

5.以下不属于商业银行市场风险的是（）

A.汇率风险B.利率风险C.违约风险D.股票价格风险

6.商业银行资本充足率的计算公式是（）

A.资本/风险加权资产B.资本/总资产C.核心资本/风险加权资产D.核心资本/总资产

7.合规管理的最终目标是（）

A.实现对合规风险的有效识别B.促进全面风险管理体系建设

C.确保依法合规经营D.建立健全合规风险管理框架

8.商业银行资产负债管理的核心策略是（）

A.久期管理B.缺口管理C.经济资本管理D.收益率曲线管理

9.下列不属于金融创新基本原则的是（）

A.公平竞争原则B.成本可算原则C.利润最大化原则D.知识产权保护原则

10.银行内部控制的目标不包括（）

A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行

B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现

C.保证商业银行盈利最大化

D.保证商业银行风险管理的有效性

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.商业银行面临的风险有（）

A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险

2.以下属于银行监管措施的有（）

A.市场准入B.非现场监管C.现场检查D.风险监测

3.商业银行资本包括（）

A.核心一级资本B.其他一级资本C.二级资本D.附属资本

4.流动性风险的管控手段有（）

A.现金流量管理B.限额管理C.融资管理D.压力测试

5.合规风险管理体系应包括（）

A.合规政策B.合规管理部门C.合规风险管理计划D.合规培训与教育制度

6.商业银行资产负债管理的内容包括（）

A.资产负债组合管理B.资产负债计划管理C.定价管理D.银行账户利率风险管理

7.金融创新的主要内容包括（）

A.战略决策创新B.制度安排创新C.机构设置创新D.金融产品创新

8.银行内部控制的要素有（）

A.内部环境B.风险评估C.控制活动D.信息与沟通

9.商业银行风险管理流程包括（）

A.风险识别B.风险评估C.风险监测D.风险控制

10.以下属于商业银行市场风险的有（）

A.利率风险B.汇率风险C.商品价格风险D.股票价格风险

三、判断题（每题2分，共10题）

1.信用风险是商业银行面临的最主要风险。（）

2.商业银行核心一级资本充足率不得低于5%。（）

3.流动性风险具有内生性，是一种综合性风险。（）

4.合规管理部门应独立于业务经营部门。（）

5.资产负债管理主要是针对资产负债表进行管理。（）

6.金融创新可以提高金融市场的效率。（）

7.银行内部控制只针对业务流程。（）

8.市场风险可以通过风险转移进行管理。（）

9.商业银行经济资本等同于监管资本。（）

10.非现场监管是监管机构对银行进行监管的唯一方式。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述商业银行风险管理的流程。

答案：包括风险识别，即识别风险种类；风险评估，评估风险可能性和影响程度；风险监测，持续监测风险状况；风险控制，采取措施降低风险。

2.简述银行监管的主要措施。

答案：主要有市场准入，审查机构、业务和人员等准入；非现场监管，收集分析数据；现场检查，实地检查银行合规和风险状况；风险监测和预警，及时发现风险并采取措施。

3.简述流动性风险管理的重要性。

答案：流动性是银行生存发展基础，关乎支付能力和信誉。良好流动性管理能防范挤兑风险，保障资金正常运转，维持金融体系稳定，增强银行应对危机能力。

4.简述金融创新的积极影响。

答案：能提高金融市场效率，丰富金融产品和服务，满足多样金融需求，促进金融机构竞争与发展，优化资源配置，推动金融体系完善与经济增长。

五、讨论题