财务咨询和做方案的区别.docxVIP

第1篇

一、定义及目的

1.财务咨询

财务咨询是指专业财务人员根据客户的需求，运用财务知识、技能和经验，为客户提供财务分析、规划、建议和解决方案的专业服务。财务咨询的目的是帮助客户解决财务问题，提高财务状况，实现财务目标。

2.做方案

做方案是在财务咨询的基础上，根据客户的具体情况和需求，制定具体的财务计划和措施。做方案的目的在于将财务咨询的建议转化为可操作的方案，指导客户实施，以达到改善财务状况、实现财务目标的效果。

二、服务对象

1.财务咨询

财务咨询的服务对象较为广泛，包括企业、个人、政府部门、金融机构等。企业客户主要包括上市公司、民营企业、中小企业等；个人客户主要包括高净值人士、家庭等。

2.做方案

做方案的服务对象相对较窄，主要集中在企业客户。企业客户包括各类企业，如上市公司、民营企业、中小企业等。

三、服务内容

1.财务咨询

财务咨询的服务内容主要包括：

（1）财务分析：对企业或个人的财务状况进行评估，分析财务风险和机会。

（2）财务规划：根据客户的需求，制定财务规划方案，包括投资、融资、资金管理等方面。

（3）财务建议：针对客户的具体问题，提出专业的财务建议。

（4）财务培训：为企业或个人提供财务知识培训，提高财务素养。

2.做方案

做方案的服务内容主要包括：

（1）制定财务计划：根据财务咨询的结果，为企业制定具体的财务计划。

（2）设计财务措施：针对财务计划，设计具体的财务措施，如融资方案、投资方案等。

（3）实施指导：指导客户实施财务方案，确保方案的有效执行。

四、服务流程

1.财务咨询

（1）了解客户需求：与客户沟通，了解其财务问题、目标和需求。

（2）收集资料：收集与企业或个人财务状况相关的资料，如财务报表、合同等。

（3）分析评估：对收集到的资料进行分析评估，找出财务问题及风险。

（4）提出建议：根据分析评估结果，提出专业的财务建议。

（5）方案实施：协助客户实施财务建议，跟踪效果。

2.做方案

（1）制定财务计划：根据财务咨询的结果，制定具体的财务计划。

（2）设计财务措施：针对财务计划，设计具体的财务措施。

（3）实施指导：指导客户实施财务方案，确保方案的有效执行。

（4）效果评估：对方案实施效果进行评估，调整方案。

五、区别总结

1.服务对象不同：财务咨询的服务对象较为广泛，而做方案的服务对象相对较窄。

2.服务内容不同：财务咨询主要包括财务分析、规划、建议和培训，而做方案则侧重于制定财务计划和措施。

3.服务流程不同：财务咨询流程较为复杂，包括了解需求、收集资料、分析评估、提出建议等环节；而做方案流程相对简单，主要包括制定财务计划、设计财务措施、实施指导、效果评估等环节。

4.目的不同：财务咨询的目的是帮助客户解决财务问题，提高财务状况；而做方案的目的在于将财务咨询的建议转化为可操作的方案，指导客户实施。

总之，财务咨询和做方案是两个相互关联但又有所区别的领域。财务咨询侧重于提供专业的财务建议和解决方案，而做方案则侧重于将建议转化为可操作的方案，指导客户实施。在实际工作中，两者相互配合，共同帮助企业或个人实现财务目标。

第2篇

在当今市场经济日益繁荣的背景下，企业对于财务管理的要求越来越高，财务咨询和财务方案制作作为企业财务管理的重要组成部分，越来越受到企业的重视。然而，很多人对于财务咨询和财务方案制作的理解存在误区，甚至将两者混淆。本文将从定义、目的、内容、实施过程、成果等方面对财务咨询和财务方案制作进行深入剖析，揭示二者的区别与联系。

一、定义

1.财务咨询

财务咨询是指专业财务人员为企业提供财务战略、财务规划、财务决策等方面的咨询服务。财务咨询旨在帮助企业提高财务管理水平，优化财务结构，降低财务风险，实现企业价值最大化。

2.财务方案制作

财务方案制作是指根据企业实际情况，结合财务咨询的结果，为企业制定一套具体的财务规划方案。财务方案制作旨在指导企业财务活动，实现财务目标。

二、目的

1.财务咨询

财务咨询的目的在于帮助企业管理层了解财务管理的基本知识，提高财务决策水平，为企业提供科学、合理的财务建议。

2.财务方案制作

财务方案制作的目的在于将财务咨询的结果转化为可操作的具体措施，为企业提供明确的财务规划方案，确保企业财务活动的有序进行。

三、内容

1.财务咨询

财务咨询的内容主要包括：

（1）企业财务状况分析：对企业财务报表、财务指标等进行深入分析，找出企业财务状况的优势和劣势。

（2）财务战略规划：根据企业发展战略，制定相应的财务战略，如融资策略、投资策略、成本控制策略等。

（3）财务风险控制：识别企业财务风险，提出风险防范措施，降低财务风险对企业的影响。

2.财务方案制作

财务方案制作的内容主要包括：

（1）财务预算编制：根据企业财务战略，编制详