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2025年金融分析师《风险管理》备考题库及答案解析

单位所属部门：________姓名：________考场号：________考生号：________

一、选择题

1.在风险管理流程中，识别风险的主要任务是（）

A.评估风险发生的可能性和影响程度

B.分析风险产生的根本原因

C.制定风险应对策略

D.监控风险变化情况

答案：B

解析：风险识别是风险管理流程的第一步，其主要任务是找出组织面临的潜在风险因素，明确风险的表现形式。评估风险的可能性和影响程度属于风险分析阶段，制定风险应对策略属于风险应对阶段，监控风险变化情况属于风险监控阶段。只有分析风险产生的根本原因才能有效识别风险，避免风险再次发生。

2.以下哪种方法不属于定性风险分析技术（）

A.专家调查法

B.德尔菲法

C.风险概率矩阵

D.模拟分析

答案：D

解析：定性风险分析技术主要依靠主观判断和经验，常用的方法包括专家调查法、德尔菲法、风险概率矩阵等。模拟分析属于定量风险分析技术，通过建立数学模型模拟风险事件的发生和发展过程，评估风险对组织的影响程度。

3.风险转移是指（）

A.将风险完全消除

B.将风险保留在组织内部

C.将风险部分或全部转移给第三方

D.提高风险发生的可能性

答案：C

解析：风险转移是指通过合同或协议等方式，将部分或全部风险转移给第三方，如购买保险、外包等。风险消除是指采取措施完全消除风险源，风险保留是指组织自行承担风险，提高风险发生的可能性属于风险加剧的表现。

4.在风险管理中，VaR（风险价值）主要用于衡量（）

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.法律风险

答案：B

解析：VaR（风险价值）是一种常用的市场风险衡量指标，它表示在给定的时间范围内，给定的置信水平下，投资组合可能遭受的最大损失。信用风险、操作风险、法律风险等非市场风险通常采用其他指标进行衡量。

5.以下哪种属于操作风险的管理措施（）

A.建立风险对冲机制

B.加强内部控制制度

C.购买信用保险

D.设置风险准备金

答案：B

解析：操作风险管理主要关注内部流程、人员、系统等方面导致的风险，加强内部控制制度是操作风险管理的重要措施。建立风险对冲机制、购买信用保险、设置风险准备金等主要用于管理市场风险和信用风险。

6.风险监控的主要目的是（）

A.发现新的风险

B.评估风险应对措施的有效性

C.消除所有风险

D.制定风险应对策略

答案：B

解析：风险监控是指在风险应对过程中，持续跟踪风险的变化情况，评估风险应对措施的有效性，并根据实际情况调整风险应对策略。发现新风险是风险识别的任务，消除所有风险是不现实的，制定风险应对策略是风险应对的任务。

7.在风险管理的组织架构中，通常负责风险管理的最高层级是（）

A.风险管理部经理

B.风险管理总监

C.财务总监

D.总经理

答案：D

解析：在风险管理的组织架构中，总经理通常是负责风险管理的最高层级，他们需要对组织的整体风险状况负责，并批准风险管理的战略和策略。风险管理部经理和风险管理总监属于执行层，财务总监主要负责财务风险管理。

8.以下哪种情况不属于系统性风险（）

A.金融市场剧烈波动

B.经济衰退

C.金融机构倒闭

D.公司内部管理混乱

答案：D

解析：系统性风险是指影响整个金融市场或经济体系的宏观风险，如金融市场剧烈波动、经济衰退等。公司内部管理混乱属于操作风险，是非系统性风险。

9.在风险评估中，通常将风险发生的可能性和影响程度分为（）

A.高、中、低三个等级

B.很高、较高、一般、较低、很低五个等级

C.极高、高、中、低、极低五个等级

D.三个等级，具体划分标准由组织自行确定

答案：C

解析：风险评估通常将风险发生的可能性和影响程度分为五个等级，即极高、高、中、低、极低，以便更细致地评估风险程度。

10.风险管理的最终目标是（）

A.消除所有风险

B.最大化收益

C.在可接受的风险水平内实现组织目标

D.最小化损失

答案：C

解析：风险管理的最终目标是在可接受的风险水平内实现组织目标，而不是完全消除风险或最大化收益。风险管理需要在风险和收益之间进行平衡，确保组织在承担合理风险的前提下实现其战略目标。

11.金融机构在进行压力测试时，主要关注的是（）

A.正常市场条件下的经营表现

B.极端市场条件下机构的生存能力

C.利润的最大化

D.资产配置的优化

答案：B

解析：压力测试是一种评估金融机构在极端不利的市场条件下是否能够维持稳健经营的风险管理技术。它主要关注机构在极端情况下的生存能力和资本充足水平，而不是日常经营表现或利润最大化。资产配置优化属于投资管理范畴。

12.以下哪种风险通常被认为是一种非系统性风险（）

A.