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风险管理考试模拟练习题+参考答案

一、单选题（共82题，每题1分，共82分）

1.操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、信息员工科技系统以及外部事件所造成损失的风险，以下属于操作风险的是（）。

A、信用风险

B、声誉风险

C、法律风险

D、战略风险

正确答案：C

2.（）指除了采用限额管理来控制市场风险外，银行还可以通过金融衍生产品等金融工具，在一定程度上实现对冲市场风险的目的，即当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且尽量使盈利能够全部抵补亏损，新风险敞口能够盈利，并且尽量使盈利能够全部抵补亏损。

A、风险对冲

B、敏感度限额

C、头寸限额

D、风险价值限额

正确答案：A

3.以下（）模型是针对市场风险的计量模型。

A、CreditMetrics

B、KMV模型

C、VaR模型

D、高级计量法

正确答案：C

4.为确保内控合规工作的独立性，一级支行设置风险合规部为独立的合规部门，由支行（）直接分管。

A、内控行长

B、业务行长

C、一级支行负责人

D、风险合规部经理

正确答案：A

5.中山农商银行建立健全客户投诉处理机制，加强金融消费者权益保护工作，（）负责组织相关部门和各一级支行履行消费者权益保护工作，并向董事长或行长报告消费者权益保护情况。

A、行政保卫部

B、合规与风险管理部

C、办公室

D、零售业务部

正确答案：B

6.违约频率是()的结果，违约概率是分析模型作出的()。

A、事前检验、事前预测

B、直接检验、事前预测

C、事中检验、事中预测

D、事后检验、事前预测

正确答案：D

7.处理员工行为典型问题的工作指引中，员工一旦发生工作指引中的典型违规行为，坚决接受最高为“（）”的处理方式。

A、开除

B、纪律处分

C、组织处理

D、单位与本人解除劳动合同

正确答案：D

8.员工违规行为处理办法中，员工因违规违纪被纪律处分，被处分人对纪律处分决定不服的，可自收到处分决定之日起（）日内，通过纪检监察部门向作出决定的机构申请复议；复议机构应自受理之日起（）日内作出复议决定。复议期间，原处分决定仍生效。

A、30，6

B、7,14

C、10,20

D、15,30

正确答案：D

9.对于汇款业务中获取的汇款人、收款人等相关信息，银行业金融机构应当至少保存（）年

A、1

B、7

C、3

D、5

正确答案：D

10.（）负责组织对国际业务专用印章的检查工作。

A、合规与风险管理部

B、办公室

C、国际业务部

D、公司业务部

正确答案：D

11.（）是第一部关于反恐怖融资的国际公约。

A、进行非法贩运麻醉药品和精神药物公约

B、禁止向恐怖主义提供资助的国际公约

C、反腐败公约

D、打击跨国有组织犯罪公约

正确答案：B

12.在统计操作风险损失事件时，要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点审查和确认，要对重点地区、重要业务线及产品的操作风险损失事件进行认真识别和监测，反应的损失数据收集应遵循的原则是（）。

A、谨慎性原则

B、重要性原则

C、准确性原则

D、统一性原则

正确答案：B

13.对符合《银行业保险业突发事件信息报告办法》的案件风险事件，应于报送突发事件信息后()小时内报送案件风险事件报告。

A、12

B、36

C、24

D、48

正确答案：C

14.员工违规行为处理办法中，员工受到通报批评的，扣减()个月的绩效工资。

A、二

B、一

C、三

D、四

正确答案：A

15.以下哪项行为，没有违反禁止类行为细则（）。

A、从事经商、办企业、在其他经济组织兼职或有偿中介活动的

B、违规从事民间借贷、担保或非法集资活动的

C、持有农商行（农信社）股份的、分红的

D、利用自有资金，或违规与外部个人、企业、中介机构合作，为客户提供资金搭桥、“过桥贷”或不正当地获取银行信用，并谋取利益的

正确答案：C

16.下列不属于案件风险事件的情形有（）。

A、银行机构从业人员、保险机构高管人员因不明原因离岗、失联的

B、客户反映非自身原因账户资金、保单状态出现异常的

C、大额授信企业及其法定代表人或实际控制人失联或被采取强制措施的

D、银行机构案件涉案金额等值人民币一亿元以上，保险机构案件涉案金额等值人民币一千万元以上的

正确答案：D

17.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，海关发现个人出入境携带的现金超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报，应当通报的金额标准由（）规定。

A、国务院反洗钱行政主管部门会同海关总署

B、海关总署

C、国务院反洗钱部门

D、反洗钱信息中心

正确答案：A

18.商业银行所面临的结算风险是一种特殊的（）。

A、信用风险

B、市场风险

C、法律风险

D、操作风险

正确答案：A

19.（）是在风险识别的基础上，对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和