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资格《银行业法律法规与综合能力》预测试题及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行业金融机构在经营活动中，应当遵守哪些原则？()

A.风险控制原则

B.公平竞争原则

C.诚实守信原则

D.以上都是

2.以下哪项不属于银行业金融机构的法定业务范围？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券承销业务

D.信托业务

3.银行业金融机构的内部控制应当遵循哪些原则？()

A.全面性原则

B.风险导向原则

C.实效性原则

D.以上都是

4.银行业金融机构在办理业务时，应当如何保护客户信息？()

A.不得泄露客户信息

B.不得非法使用客户信息

C.不得篡改客户信息

D.以上都是

5.银行业金融机构在哪些情况下可以采取限制措施？()

A.客户涉嫌洗钱活动

B.客户涉嫌恐怖融资活动

C.客户涉嫌逃税活动

D.以上都是

6.银行业金融机构在开展跨境业务时，应当遵守哪些规定？()

A.遵守国际惯例

B.遵守我国法律法规

C.不得违反国际规则

D.以上都是

7.银行业金融机构在发生重大风险事件时，应当如何报告？()

A.及时报告监管部门

B.及时告知客户

C.及时采取风险化解措施

D.以上都是

8.银行业金融机构在招聘员工时，应当如何进行背景调查？()

A.依法进行背景调查

B.不得歧视员工

C.保障员工隐私

D.以上都是

9.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当如何处理？()

A.依法处理客户投诉

B.及时处理客户投诉

C.公正处理客户投诉

D.以上都是

10.银行业金融机构在开展业务时，应当如何防范利益冲突？()

A.建立利益冲突管理制度

B.公开披露利益冲突信息

C.避免利益冲突行为

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在风险管理中，应当遵循哪些原则？()

A.全面性原则

B.风险导向原则

C.实效性原则

D.可持续性原则

12.银行业金融机构在客户身份识别方面，应当采取哪些措施？()

A.识别客户身份

B.收集客户身份信息

C.验证客户身份

D.保存客户身份信息

13.银行业金融机构在内部控制方面，应当建立哪些机制？()

A.内部审计机制

B.内部报告机制

C.内部控制评价机制

D.内部监督机制

14.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当如何处理？()

A.依法处理客户投诉

B.及时处理客户投诉

C.公正处理客户投诉

D.全面处理客户投诉

15.银行业金融机构在跨境业务中，应当遵守哪些规定？()

A.遵守国际惯例

B.遵守我国法律法规

C.不得违反国际规则

D.不得损害国家利益

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责是监督管理银行业金融机构的行为，保护存款人和其他客户的合法权益，以及维护银行业市场的稳定，防止系统性金融风险的发生。

17.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并对其反洗钱内部控制制度的有效性进行持续监督。

18.在银行业务中，客户身份识别是反洗钱和反恐怖融资工作的基础，金融机构应当对客户进行身份识别，并留存客户身份资料。

19.银行业金融机构应当按照规定，建立健全消费者权益保护制度，切实保护消费者的合法权益。

20.银行业金融机构应当遵守《中华人民共和国合同法》的规定，与客户签订合同，明确双方的权利和义务。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备与其履行职责相适应的专业知识和能力。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在办理业务时，可以不进行客户身份识别，只要客户同意即可。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在发生重大风险事件时，可以不立即向监管部门报告。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在开展跨境业务时，可以不遵守国际反洗钱和反恐怖融资的法律法规。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构在处理客户投诉时，可以不提供书面答复。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述银行业金融机构在反洗钱工作中的主要职责。

27.在银行业务中，如何确保客户身份信息的真实性和有效性？

28.银行