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2025反洗钱考试题库及答案wrod

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于《反洗钱法》中的反洗钱措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.加强客户身份识别

C.从事金融业务必须取得反洗钱资质

D.定期向中国人民银行报告反洗钱情况

2.在反洗钱工作中，以下哪项不是可疑交易报告的主要内容？()

A.交易主体信息

B.交易时间

C.交易金额

D.交易对手的信用评级

3.反洗钱工作的核心目标是？()

A.预防和打击恐怖融资

B.预防和打击洗钱活动

C.保护金融机构安全

D.维护金融稳定

4.金融机构在办理大额交易时，应当在交易发生后的多少小时内向中国人民银行报告？()

A.24小时

B.48小时

C.72小时

D.96小时

5.以下哪项不是反洗钱工作的基本原则？()

A.预防为主、综合治理

B.司法合作、信息共享

C.公开透明、严格保密

D.风险为本、合规经营

6.反洗钱工作的主要手段不包括以下哪项？()

A.客户身份识别

B.大额交易和可疑交易报告

C.风险评估

D.税务审计

7.以下哪项不属于反洗钱工作的法律责任？()

A.行政处罚

B.刑事责任

C.民事责任

D.责令改正

8.反洗钱工作的监管机构是？()

A.中国人民银行

B.公安部

C.司法部

D.税务总局

9.以下哪项不是反洗钱工作的组织机构？()

A.反洗钱委员会

B.反洗钱工作办公室

C.内部审计部门

D.人力资源部门

10.反洗钱工作的国际合作主要通过以下哪种机制进行？()

A.双边协议

B.多边协议

C.国际组织

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.反洗钱工作在金融机构中的实施需要以下哪些部门或机构参与？()

A.法务部门

B.客户服务部门

C.技术部门

D.内部审计部门

E.风险管理部门

12.以下哪些属于洗钱活动的典型上游犯罪？()

A.贩卖毒品

B.贪污贿赂

C.贸易欺诈

D.金融诈骗

E.恐怖融资

13.根据《反洗钱法》，金融机构在哪些情况下应当向中国人民银行报告大额交易？()

A.单笔或当日累计人民币50万元以上或等值外币交易

B.涉及跨境资金交易的

C.异常的现金交易

D.交易对手为反洗钱重点监管对象的

E.交易资金来源不明的

14.反洗钱工作的风险管理体系包括哪些内容？()

A.风险评估

B.风险控制

C.风险监测

D.风险报告

E.风险应对

15.反洗钱国际合作的主要方式有哪些？()

A.双边协议

B.多边协议

C.国际组织合作

D.交流访问

E.国际制裁

三、填空题(共5题)

16.《反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并设置专门的机构或者岗位负责反洗钱工作，该机构或岗位的名称是______。

17.金融机构进行客户身份识别时，应当对客户及其______进行审核，以确定其真实身份。

18.可疑交易报告应当在交易发生后的______小时内提交给中国人民银行。

19.反洗钱工作的最终目标是______，防止洗钱活动对经济和社会造成的危害。

20.《反洗钱法》要求金融机构在______等情况下，应当加强客户身份识别，并采取相应的反洗钱措施。

四、判断题(共5题)

21.反洗钱工作仅是金融机构的职责，与个人无关。()

A.正确B.错误

22.一旦金融机构报告了可疑交易，就说明该交易一定涉及洗钱活动。()

A.正确B.错误

23.《反洗钱法》规定，所有金融机构都必须在成立后立即向中国人民银行申请反洗钱资质。()

A.正确B.错误

24.客户身份识别是反洗钱工作的基础，金融机构只需在首次业务关系建立时进行身份识别。()

A.正确B.错误

25.反洗钱工作主要是针对金融机构的，与政府部门无关。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述反洗钱工作的主要目标。

27.金融机构在进行客户身份识别时，应当遵循哪些原则？

28.什么是反洗钱工作的风险评估？

29.反洗钱国际合作的主要途径有哪些？

30.为什么反洗钱工作需要公众的参与和支持？

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一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】根据