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2025年银行业专业人员职业资格(初级)考试模拟试卷及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行业金融机构在开展业务时，应当遵循的原则是以下哪项？()

A.最大限度地追求利润

B.以客户为中心，满足客户需求

C.追求市场份额最大化

D.追求规模扩张

2.以下哪项不是银行业金融机构的风险？()

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.技术风险

3.银行在办理存款业务时，以下哪项说法是正确的？()

A.存款利率由银行自行决定

B.存款利率由中国人民银行统一规定

C.存款利率由市场供求关系决定

D.存款利率由存款人自行决定

4.银行业金融机构应当建立健全的内部控制制度，以下哪项不属于内部控制制度的内容？()

A.风险评估制度

B.内部审计制度

C.员工培训制度

D.产品开发制度

5.银行业金融机构在处理客户投诉时，以下哪项做法是正确的？()

A.拒绝受理客户投诉

B.限时回复客户投诉，但不需要给出解决方案

C.及时受理客户投诉，并在规定时间内给出解决方案

D.忽略客户投诉，等待客户自行解决问题

6.银行业金融机构在开展跨境业务时，以下哪项是必须遵守的规定？()

A.不得违反国家外汇管理规定

B.可以自由开展跨境业务，不受限制

C.只需遵守国际惯例，无需遵守国内法律法规

D.可以根据自身利益，自行决定是否遵守相关法律法规

7.银行业金融机构的资产质量通常通过以下哪项指标来衡量？()

A.净利润

B.净资本

C.资产负债率

D.不良贷款率

8.以下哪项不是银行业金融机构的合规风险？()

A.违反法律法规风险

B.违反内部控制制度风险

C.违反市场规则风险

D.违反公司治理风险

9.银行业金融机构在处理客户信息时，以下哪项做法是正确的？()

A.可以将客户信息提供给第三方机构

B.必须在客户同意的情况下才能使用客户信息

C.可以不采取任何措施保护客户信息

D.可以自行决定是否保护客户信息

10.银行业金融机构在开展业务时，以下哪项是必须遵守的原则？()

A.追求最大利润

B.以客户为中心，维护客户利益

C.追求市场份额最大化

D.追求规模扩张

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在风险管理中，以下哪些是常见的风险类型？()

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险

E.法律风险

12.银行业金融机构内部控制的目标包括哪些方面？()

A.保证业务合规性

B.提高经营效率

C.防范和化解风险

D.保护客户利益

E.提升企业形象

13.银行业金融机构在办理贷款业务时，应当采取哪些措施来控制信用风险？()

A.贷款审批制度

B.贷款担保制度

C.贷后管理制度

D.贷款风险预警机制

E.贷款风险分类制度

14.以下哪些属于银行业金融机构的合规风险来源？()

A.违反法律法规

B.违反内部控制制度

C.违反市场规则

D.违反职业道德

E.违反商业道德

15.银行业金融机构在制定内部控制制度时，应当考虑哪些因素？()

A.法律法规要求

B.风险评估结果

C.业务特点

D.市场环境

E.技术发展水平

三、填空题(共5题)

16.银行业金融机构的资本充足率应当达到中国银保监会的最低要求，该要求为：

17.银行业金融机构在开展业务时，应当遵循的‘三性原则’是指：

18.银行业金融机构对客户信息保密，不得向任何第三方提供客户信息，但以下哪种情况下可以提供？

19.银行业金融机构进行贷款审批时，应当对借款人的以下哪些信息进行审查？

20.银行业金融机构在开展跨境业务时，应当遵守国家外汇管理规定，以下哪种行为是不允许的？

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的内部控制制度应当由董事会负责制定和监督执行。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在办理业务时，可以不经客户同意，将客户信息提供给第三方。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的贷款利率可以由银行自行决定，不受任何限制。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的不良贷款率越高，其资产质量越好。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构的合规风险主要来源于内部管理问题。()

A.正确