2024年辽宁省沈阳市苏家屯区中级银行从业资格法律法规与综合能力考试.docxVIP

2024年辽宁省沈阳市苏家屯区中级银行从业资格法律法规与综合能力考试

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的注册资本最低限额为多少？()

A.1亿元人民币

B.5亿元人民币

C.10亿元人民币

D.50亿元人民币

2.银行在办理个人存款业务时，对存款人的信息保密原则不包括以下哪项？()

A.银行不得向任何单位和个人提供存款人的存款情况

B.银行在办理业务时可以公开存款人的身份信息

C.银行不得向司法机关提供存款人的存款情况

D.银行在办理业务时可以公开存款人的联系方式

3.商业银行实行审慎经营规则，以下哪项不属于审慎经营规则的内容？()

A.制定风险管理战略、政策和程序

B.不得在法定的会计账册外另立会计账册

C.不得向关系人发放信用贷款

D.必须在每年结束后30日内公布年度财务会计报告

4.《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱措施不包括以下哪项？()

A.建立反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行识别和核实

C.对可疑交易进行报告

D.银行无需对客户进行身份验证

5.银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事、高级管理人员任职资格的审查，以下哪项不属于审查内容？()

A.是否具备相应的专业知识、业务能力

B.是否具有良好的守法记录和品行

C.是否与银行业金融机构有利害关系

D.是否具备银行工作经验

6.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷前调查的内容？()

A.贷款申请人的信用状况

B.贷款申请人的还款能力

C.贷款申请人的家庭背景

D.贷款申请人的职业稳定性

7.以下哪项不属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的金融机构的反洗钱义务？()

A.建立反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别

C.对大额交易进行报告

D.金融机构无需记录客户交易信息

8.银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查应当如何进行？()

A.必须提前告知银行业金融机构

B.可以不提前告知银行业金融机构

C.必须在银行业金融机构的营业时间内进行

D.必须在银行业金融机构的营业场所进行

9.银行在支付结算业务中，以下哪项不属于支付结算的原则？()

A.安全、准确、及时、高效

B.遵守法律法规，维护金融秩序

C.保障客户的合法权益

D.不得损害国家利益

10.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行应当如何处理客户存款？()

A.不得向客户承诺支付利息

B.不得支付客户存款利息

C.必须支付客户存款利息

D.可以支付客户存款利息，但需提前告知

11.在银行办理跨境汇款业务时，以下哪项不属于银行应当履行的义务？()

A.确保汇款安全、准确、及时

B.对客户身份进行审查

C.向客户收取高额手续费

D.保密客户汇款信息

二、多选题(共5题)

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行职责时，应当遵循以下哪些原则？()

A.公开、公正、公平

B.法定职责，不越权

C.及时、有效

D.维护银行业金融机构的合法权益

13.银行在办理个人贷款业务时，以下哪些属于贷前调查的内容？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的收入情况

C.贷款申请人的担保情况

D.贷款申请人的还款能力

14.以下哪些属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的金融机构的反洗钱内部控制制度应当包含的内容？()

A.建立反洗钱风险管理体系

B.制定反洗钱政策和程序

C.对反洗钱工作人员进行培训

D.建立客户身份识别和核实制度

15.银行业金融机构的董事、高级管理人员任职资格的审查，应当考虑以下哪些因素？()

A.是否具备相应的专业知识、业务能力

B.是否具有良好的守法记录和品行

C.是否与银行业金融机构有利害关系

D.是否具备银行工作经验

16.以下哪些行为可能构成商业银行违反审慎经营规则？()

A.在法定的会计账册外另立会计账册

B.向关系人发放信用贷款

C.高风险业务占比过高

D.不按照规定提取风险准备金

三、填空题(共5题)

17.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的注册资本最低限额为人民币______元。

18.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当建立健全______，加强反洗钱内部控制。

19.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事、高级管理人员任职资格的审查，应当考虑其是否具备相应