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2024年2024金融机构反洗钱业务知识考试题库及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.反洗钱工作中，客户身份识别的目的是什么？()

A.确保客户资金来源合法

B.防止洗钱和恐怖融资活动

C.评估客户风险等级

D.提高客户服务满意度

2.以下哪项不是金融机构在反洗钱工作中的内部控制措施？()

A.建立健全反洗钱组织架构

B.制定反洗钱政策和程序

C.加强客户信息保护

D.开展反洗钱宣传教育

3.金融机构在客户身份识别时，应当采取哪些措施？()

A.仅通过客户提供的身份证件进行识别

B.通过多种渠道和方式核实客户身份

C.不对客户进行身份验证

D.仅对高风险客户进行身份验证

4.反洗钱工作的最终目的是什么？()

A.保护金融机构利益

B.维护国家金融安全

C.促进金融业健康发展

D.提高金融机构竞争力

5.以下哪项不属于反洗钱工作的范畴？()

A.预防和打击洗钱活动

B.预防和打击恐怖融资活动

C.预防和打击逃税活动

D.预防和打击毒品犯罪活动

6.金融机构在反洗钱工作中，应当如何处理可疑交易报告？()

A.必须立即向公安机关报告

B.必须在24小时内向中国人民银行报告

C.必须在3个工作日内向中国人民银行报告

D.可以选择是否报告

7.以下哪项不是反洗钱工作的原则？()

A.风险为本原则

B.客户至上原则

C.安全保密原则

D.依法合规原则

8.反洗钱工作的核心是什么？()

A.风险评估

B.客户身份识别

C.可疑交易报告

D.内部控制

9.以下哪项不是反洗钱工作的法律依据？()

A.《反洗钱法》

B.《刑法》

C.《反恐怖主义法》

D.《公司法》

10.金融机构在反洗钱工作中，应当如何进行内部培训？()

A.仅对高级管理人员进行培训

B.定期对全体员工进行反洗钱知识培训

C.不对员工进行反洗钱培训

D.仅对新员工进行培训

二、多选题(共5题)

11.反洗钱工作中，金融机构应当采取哪些措施来识别和防范洗钱风险？()

A.加强客户身份识别

B.实施大额交易和可疑交易报告制度

C.建立健全内部反洗钱制度

D.开展反洗钱宣传教育

E.提高员工反洗钱意识

12.以下哪些行为可能构成洗钱活动？()

A.某公司通过多次转账将非法所得转移至海外账户

B.某人使用假身份证在银行开户后进行大量小额存款

C.某金融机构未经审查放贷给不知名公司

D.某人通过买卖外汇将资金非法转移

E.某公司通过虚假贸易合同将资金转移到国外

13.反洗钱工作中，金融机构应当如何评估客户的风险等级？()

A.根据客户的业务性质和规模进行评估

B.考虑客户所在国家或地区的反洗钱法律制度

C.分析客户的资金来源和用途

D.考虑客户交易频率和金额

E.不考虑客户的职业背景

14.以下哪些是反洗钱工作的主要目标？()

A.预防和打击洗钱活动

B.防止恐怖融资活动

C.维护金融秩序

D.保护金融机构利益

E.保障国家安全

15.金融机构在开展反洗钱工作时，应当遵循哪些原则？()

A.风险为本原则

B.客户至上原则

C.依法合规原则

D.安全保密原则

E.便利性原则

三、填空题(共5题)

16.《反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并设立专门的__岗位。

17.在反洗钱工作中，金融机构应当对客户进行身份识别，收集的客户身份信息应当真实、完整、准确，并妥善保存__年。

18.金融机构在办理大额交易时，应当将大额交易报告给__。

19.反洗钱工作的目的是为了预防、打击__和恐怖融资活动。

20.金融机构在反洗钱工作中，应当对客户的交易行为进行持续监控，特别是对__的账户，应当加强监控。

四、判断题(共5题)

21.反洗钱工作是金融机构的法定义务，金融机构必须履行。()

A.正确B.错误

22.金融机构在进行客户身份识别时，可以仅依据客户提供的身份证件进行。()

A.正确B.错误

23.反洗钱工作仅针对金融机构，与个人无关。()

A.正确B.错误

24.金融机构在办理业务时，一旦发现可疑交易，应当立即向公安机关报告。()

A.正确B.错误

25.金融机构的反洗钱内部控制制度应当每年进行一次审查。()

A.正确