2025年综合类-高级理财规划师专业能力(实操知识)-第三章投资规划历年真.docx

2025年综合类-高级理财规划师专业能力(实操知识)-第三章投资规划历年真

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.在投资规划中，以下哪项不是衡量投资风险的方法？()

A.夏普比率

B.最大回撤

C.市盈率

D.投资组合标准差

2.在进行投资组合优化时，以下哪项不是考虑的因素？()

A.投资者的风险承受能力

B.投资目标

C.投资期限

D.投资者的年龄

3.以下哪项不属于固定收益类投资工具？()

A.国债

B.企业债

C.股票

D.混合型基金

4.在债券投资中，以下哪项不是影响债券价格的因素？()

A.市场利率

B.债券的到期时间

C.债券的信用评级

D.投资者的情绪

5.以下哪项不是股票投资的风险类型？()

A.市场风险

B.经营风险

C.流动性风险

D.利率风险

6.在投资规划中，以下哪项不是进行资产配置的步骤？()

A.确定投资目标

B.评估风险承受能力

C.选择具体的投资产品

D.实施投资计划

7.以下哪项不是影响股票价格的因素？()

A.公司的盈利能力

B.市场情绪

C.政策因素

D.投资者的税收情况

8.在投资规划中，以下哪项不是进行投资组合再平衡的原因？()

A.投资组合偏离了初始配置

B.投资者风险承受能力发生变化

C.市场环境发生变化

D.投资者需要资金

9.以下哪项不是影响房地产投资收益的因素？()

A.地段

B.建筑质量

C.市场供需关系

D.投资者的居住需求

10.在投资规划中，以下哪项不是进行资产配置时考虑的宏观经济因素？()

A.通货膨胀率

B.利率水平

C.政府政策

D.投资者的职业

二、多选题(共5题)

11.在投资组合中，以下哪些因素会影响资产配置的比例？（）()

A.投资者的风险承受能力

B.投资目标

C.投资期限

D.市场预期回报率

E.投资者的年龄

12.以下哪些属于固定收益类投资工具？（）()

A.国债

B.企业债

C.股票

D.混合型基金

E.债券基金

13.以下哪些是衡量投资风险的指标？（）()

A.夏普比率

B.最大回撤

C.市盈率

D.投资组合标准差

E.股息收益率

14.在进行投资规划时，以下哪些步骤是必要的？（）()

A.确定投资目标

B.评估风险承受能力

C.制定投资策略

D.选择具体的投资产品

E.实施投资计划

15.以下哪些因素会影响股票的价格？（）()

A.公司的盈利能力

B.市场情绪

C.政策因素

D.经济周期

E.投资者的情绪

三、填空题(共5题)

16.在投资组合管理中，通过调整不同资产类别的权重来平衡风险和收益的过程称为______。

17.衡量投资组合风险的指标之一，反映投资组合收益的波动性的是______。

18.在债券投资中，信用评级较高的债券通常被称为______。

19.在投资规划中，通常将投资期限分为______和______，以适应不同投资者的需求。

20.在进行投资组合再平衡时，如果资产类别偏离了初始配置，需要______以恢复平衡。

四、判断题(共5题)

21.投资组合的标准差越高，其预期收益也越高。()

A.正确B.错误

22.在进行投资规划时，投资者应该只关注自己的风险承受能力。()

A.正确B.错误

23.债券的信用评级越高，其价格波动越小。()

A.正确B.错误

24.在投资组合中，分散投资可以完全消除风险。()

A.正确B.错误

25.投资规划应该只关注短期收益。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述投资组合多元化的优势。

27.在债券投资中，如何评估债券的信用风险？

28.请解释什么是资本资产定价模型（CAPM）及其在投资中的应用。

29.在投资规划中，如何考虑投资者的心理因素对投资决策的影响？

30.请说明什么是投资组合再平衡，以及为何需要定期进行再平衡。

2025年综合类-高级理财规划师专业能力(实操知识)-第三章投资规划历年真

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】夏普比率、最大回撤和投资组合标准差都是衡量投资风险的方法，而市盈率是衡量股票估值的方法，不属于风险衡量方法