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2025年银行业专业人员职业资格(初级)考试历2025年真题与预测试卷

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.商业银行的资本分为核心资本和附属资本，以下哪项不属于附属资本？()

A.优先股

B.普通股

C.可转换债券

D.难以变现的资产

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当如何进行风险监管？()

A.仅需定期向监管机构报送财务报表

B.应当建立完善的风险管理体系，并定期进行风险评估

C.仅需保证存款支付即可

D.无需进行风险监管

3.下列哪项不属于银行业金融机构的负债业务？()

A.存款业务

B.债券发行

C.贷款业务

D.票据承兑

4.银行间同业拆借市场的参与者主要包括哪些？()

A.银行、证券公司、保险公司

B.银行、基金公司、信托公司

C.银行、证券公司、基金公司

D.银行、保险公司、基金公司

5.下列哪项不是金融市场的功能？()

A.价格发现

B.风险分散

C.资金配置

D.监管

6.根据《中华人民共和国中国人民银行法》，中国人民银行的职责不包括以下哪项？()

A.制定和实施货币政策

B.发行人民币

C.管理银行业务

D.审计银行业务

7.以下哪项不是金融衍生品的一种？()

A.期权

B.远期合约

C.现货交易

D.期货合约

8.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当如何进行内部控制？()

A.仅需设立内部控制部门

B.应当建立健全内部控制制度，并定期进行内部控制评价

C.仅需保证内部控制的有效性

D.无需进行内部控制

9.下列哪项不是银行间债券市场的主要交易品种？()

A.国债

B.金融债券

C.企业债券

D.商业承兑汇票

10.以下哪项不是商业银行的风险类型？()

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.政策风险

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在风险管理中，以下哪些属于市场风险？()

A.利率风险

B.汇率风险

C.信用风险

D.流动性风险

12.商业银行的资本充足率监管指标主要包括哪些？()

A.核心资本充足率

B.附属资本充足率

C.总资本充足率

D.监管资本充足率

13.银行业金融机构内部控制的目标包括哪些？()

A.保证业务活动的合法性

B.提高经营效率

C.防范和化解风险

D.保障资产安全

14.金融市场的功能包括哪些？()

A.价格发现

B.风险分散

C.资金配置

D.交易结算

15.银行业金融机构在贷款业务中，应当遵循以下哪些原则？()

A.合法合规原则

B.安全性原则

C.流动性原则

D.利润最大化原则

三、填空题(共5题)

16.银行业金融机构的资本充足率监管指标中，核心资本充足率不得低于__。

17.银行业金融机构的内部控制应当遵循__原则，确保内部控制的有效性。

18.金融市场的三大基本功能是__、__和__。

19.银行业金融机构的贷款业务应当遵循__原则，确保贷款资金的安全和合规使用。

20.银行业金融机构的资产负债管理应当遵循__原则，以实现资产负债的平衡。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事会负责制定内部控制政策，并对内部控制的有效性承担最终责任。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的资本充足率要求会随着市场风险的增加而提高。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的内部审计部门直接向高级管理层报告工作。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的流动性风险是指由于资产流动性不足，导致无法满足即期债务偿付需求的风险。()

A.正确B.错误

25.金融市场的价格发现功能是指市场参与者通过买卖交易确定资产价格的过程。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述银行业金融机构内部控制的目标及其重要性。

27.试述金融衍生品的基本类型及其主要风险。

28.什么是资本充足率？它对银行业金融机构的意义是什么？

29.请列举银行业金融机构风险管理的主要方法。

30.试述银行业金融机构流动性风险管理的主要内容。

2025年银行业专业人员职业资格(初级)考试历2025年真题与预测试卷

一、单选题(共10题)

1.【答案】B

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