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2025校招：风险控制真题及答案

单项选择题（每题2分，共20分）

1.以下哪种不属于信用风险？

A.借款人违约

B.市场利率波动

C.保证人失去担保能力

D.借款人经营不善

答案：B

2.风险控制的第一步是？

A.风险评估

B.风险识别

C.风险应对

D.风险监控

答案：B

3.流动性风险是指？

A.资产价格波动风险

B.无法及时变现或偿债风险

C.信用违约风险

D.操作失误风险

答案：B

4.以下哪项不是市场风险的来源？

A.汇率变动

B.政治事件

C.行业竞争

D.利率变动

答案：C

5.风险偏好是指？

A.对风险的承受能力

B.对风险的喜好程度

C.风险发生的概率

D.风险造成的损失

答案：B

6.风险分散的目的是？

A.降低单一风险

B.增加收益

C.提高流动性

D.减少监管成本

答案：A

7.操作风险不包括？

A.人为失误

B.系统故障

C.市场波动

D.外部欺诈

答案：C

8.风险度量的常用方法不包括？

A.方差

B.标准差

C.夏普比率

D.市盈率

答案：D

9.以下哪种属于系统性风险？

A.公司财务造假

B.行业技术革新

C.宏观经济衰退

D.企业管理不善

答案：C

10.风险应对策略不包括？

A.风险规避

B.风险转移

C.风险保留

D.风险忽视

答案：D

多项选择题（每题2分，共20分）

1.风险控制的方法有？

A.风险规避

B.风险降低

C.风险转移

D.风险接受

答案：ABCD

2.信用风险的评估指标包括？

A.资产负债率

B.流动比率

C.利润率

D.信用评级

答案：ABCD

3.市场风险包括？

A.利率风险

B.汇率风险

C.股票价格风险

D.商品价格风险

答案：ABCD

4.操作风险的成因有？

A.人员因素

B.流程因素

C.系统因素

D.外部事件

答案：ABCD

5.流动性风险管理措施有？

A.保持充足现金储备

B.优化资产负债结构

C.建立应急融资机制

D.提高资产变现能力

答案：ABCD

6.风险评估的要素有？

A.风险发生的可能性

B.风险影响程度

C.风险应对措施

D.风险监控频率

答案：AB

7.风险预警指标体系包括？

A.财务指标

B.非财务指标

C.市场指标

D.行业指标

答案：ABCD

8.以下属于风险转移的方式有？

A.保险

B.担保

C.套期保值

D.风险证券化

答案：ABCD

9.风险管理的组织架构包括？

A.董事会

B.风险管理部门

C.业务部门

D.内部审计部门

答案：ABCD

10.风险文化的内容包括？

A.风险意识

B.风险价值观

C.风险管理制度

D.风险行为准则

答案：ABCD

判断题（每题2分，共20分）

1.风险控制就是要完全消除风险。（）

答案：错误

2.信用风险只存在于信贷业务中。（）

答案：错误

3.市场风险是不可分散的风险。（）

答案：正确

4.操作风险可以通过加强内部控制来降低。（）

答案：正确

5.流动性风险只会影响金融机构。（）

答案：错误

6.风险偏好与风险承受能力是同一概念。（）

答案：错误

7.风险度量可以精确衡量风险。（）

答案：错误

8.风险规避是一种消极的风险应对策略。（）

答案：正确

9.系统性风险可以通过分散投资来降低。（）

答案：错误

10.风险管理的目标是实现风险与收益的平衡。（）

答案：正确

简答题（每题5分，共20分）

1.简述风险控制的主要流程。

答：主要流程为风险识别，即找出可能的风险；接着进行风险评估，确定风险发生可能性与影响程度；然后制定风险应对策略，如规避、降低等；最后持续风险监控，及时调整策略。

2.信用风险的主要影响因素有哪些？

答：包括借款人财务状况，如偿债能力、盈利能力；经营能力，像市场竞争力、管理水平；外部环境，如行业前景、宏观经济形势；以及信用记录等。

3.市场风险的管理措施有哪些？

答：可进行风险分散，投资多种资产；利用套期保值工具，如期货、期权对冲；设定风险限额，控制暴露程度；加强市场监测与分析，及时调整策略。

4.操作风险的特点是什么？

答：具有内生性，多源于内部人员、流程等；广泛性，涉及各业务环节；人为性，人员失误是重要成因；损失不确定性大，可能造成严重后果。

讨论题（每题5分，共20分）

1.讨论风险控制与企业发展的关系。

答：风险控制能保障企业稳定运营，避免重大损失，为发展奠定基础。合理控制风险可增强投资者信心，利于融资。但过度控制可能限制创新与发展机会，需平衡风险与收益，以实现可持续发