2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力真题精选附答案.docxVIP

2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力真题精选附答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查，应当制定检查计划，并按照什么原则进行？()

A.随机抽查原则

B.按照风险等级原则

C.按照资产规模原则

D.按照行业分类原则

2.银行业金融机构应当建立健全什么制度，确保资金交易安全？()

A.内部审计制度

B.资金交易安全制度

C.信息安全制度

D.风险管理制度

3.下列哪项不属于银行业金融机构的合规管理职责？()

A.制定合规政策

B.建立合规管理制度

C.配备合规管理人员

D.承担合规责任

4.根据《中华人民共和国合同法》，下列哪项不属于格式条款？()

A.提供标准服务条款的合同

B.提供标准商品销售条款的合同

C.提供标准租赁条款的合同

D.提供非标准服务条款的合同

5.银行业金融机构在开展跨境业务时，应当遵守什么原则？()

A.自由贸易原则

B.非歧视原则

C.民事主体地位平等原则

D.国家主权原则

6.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当在多长时间内给予答复？()

A.5个工作日内

B.10个工作日内

C.15个工作日内

D.20个工作日内

7.银行业金融机构在开展业务时，应当遵循什么原则？()

A.利润最大化原则

B.风险控制原则

C.客户至上原则

D.服务创新原则

8.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪项不属于反洗钱工作的目标？()

A.预防洗钱活动

B.查处洗钱活动

C.打击洗钱犯罪

D.保护银行业金融机构利益

9.银行业金融机构在内部控制方面，应当建立健全什么制度？()

A.风险管理制度

B.内部审计制度

C.合规管理制度

D.信息安全制度

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管，应当遵循什么原则？()

A.公开、公平、公正原则

B.自愿原则

C.非干预原则

D.民事责任原则

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.开展客户身份识别

C.实施大额交易和可疑交易报告制度

D.加强员工反洗钱培训

12.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立应当具备哪些条件？()

A.当事人意思表示一致

B.当事人具有相应的民事行为能力

C.合同内容不违反法律或者社会公共利益

D.合同形式符合法律规定

13.银行业金融机构在内部控制方面，应当关注哪些风险？()

A.操作风险

B.市场风险

C.信用风险

D.流动性风险

14.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当遵循哪些原则？()

A.公平公正原则

B.依法合规原则

C.客户至上原则

D.及时有效原则

15.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管，应当遵循哪些原则？()

A.公开原则

B.公平原则

C.公正原则

D.依法原则

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并设立专门的机构或者岗位负责反洗钱工作。

17.银行业金融机构在开展业务时，应当遵循《中华人民共和国合同法》的相关规定，确保合同内容不违反法律或者社会公共利益。

18.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当遵循《银行业消费者权益保护办法》的规定，及时有效地处理客户投诉。

19.银行业金融机构在跨境业务中，应当遵守《中华人民共和国外汇管理条例》的规定，依法进行外汇管理。

20.银行业金融机构在内部控制方面，应当关注操作风险、市场风险、信用风险和流动性风险，以《商业银行内部控制指引》为指导。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在开展跨境业务时，可以不遵守国际反洗钱标准和规定。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在处理客户投诉时，可以不设立专门的投诉处理流程。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在内部控制方面，只需要关注操作风险。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在签订合同时，可以不遵循《中华人民共和国合同法》的规定。()

A.正确B.错误

25.银行业监督管