三门峡市初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试笔试试题及答案解析.docxVIP

三门峡市初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试笔试试题及答案解析

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守哪些规定？()

A.不得利用内幕信息进行交易

B.不得泄露国家秘密

C.不得挪用客户资金

D.上述都是

2.以下哪项不属于《中华人民共和国合同法》规定的合同无效的情形？()

A.欺诈

B.重大误解

C.胁迫

D.合同条款不明确

3.银行在办理支付结算业务时，对客户账户的存款余额负有保证其安全、完整的义务，这一义务属于下列哪一项？()

A.合同义务

B.保管义务

C.保密义务

D.知情同意义务

4.银行业从业人员在处理客户投诉时，应当做到以下哪一项？()

A.必须立即停止与客户的沟通

B.忽视客户的不满，坚持己见

C.诚恳倾听，耐心解释，及时处理

D.将客户的投诉转交给其他部门

5.以下哪项不属于《中华人民共和国商业银行法》规定的商业银行的经营范围？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理票据承兑与贴现

D.办理证券业务

6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，以下哪项不属于客户身份识别制度的内容？()

A.客户基本信息

B.客户交易背景

C.客户身份证明

D.客户信用记录

7.以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构应当遵守的基本规则？()

A.依法合规经营

B.保障客户利益

C.维护金融稳定

D.获取最大利润

8.以下哪项不属于银行业从业人员的职业操守要求？()

A.诚实守信

B.勤勉尽职

C.保守秘密

D.贪污受贿

9.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构对银行业金融机构实施现场检查，应当提前多久通知银行业金融机构？()

A.1天

B.3天

C.5天

D.7天

10.以下哪项不属于银行业金融机构应当遵循的原则？()

A.公平竞争

B.依法合规

C.创新发展

D.保守秘密

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，以下哪些行为违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定？()

A.未按照规定进行客户身份识别

B.未按照规定进行贷款风险评估

C.未按照规定提取贷款损失准备金

D.未按照规定披露贷款信息

12.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些情形导致合同无效？()

A.欺诈

B.重大误解

C.胁迫

D.合同条款不明确

13.银行业从业人员在处理客户投诉时，应当遵守以下哪些原则？()

A.公平公正

B.诚实守信

C.勤勉尽职

D.保守秘密

14.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些属于反洗钱工作的主要内容？()

A.建立客户身份识别制度

B.实施大额交易和可疑交易报告制度

C.建立反洗钱内部控制制度

D.加强国际合作

15.银行业金融机构在风险管理中，以下哪些属于风险管理的流程？()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险监测

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当按照规定使用电子银行业务系统，保障电子银行业务安全、稳定运行。

17.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立的条件包括：当事人意思表示真实、内容不违反法律或者社会公共利益、形式符合法律规定。

18.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，明确反洗钱职责，确保反洗钱措施得到有效实施。

19.银行业从业人员在处理客户投诉时，应当首先了解客户的投诉内容，然后根据情况进行调查处理，最终向客户反馈处理结果。

20.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于8%，核心资本充足率不得低于4%。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理业务时，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

22.银行业从业人员的职业操守要求中，保守秘密是最低要求。()

A.正确B.错误

23.《中华人民共和国合同法》规定，合同成立后，当事人可以随时解除合同。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在办理支付结算业务时，对客户的资金负有绝对的安全保障责任。()

A.正确