中级银行从业资格证《银行业法律法规与综合能力》过关练习试卷含答案.docxVIP

中级银行从业资格证《银行业法律法规与综合能力》过关练习试卷含答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守哪些规定？()

A.不得利用职务上的便利谋取不正当利益

B.不得泄露在任职期间知悉的商业秘密

C.不得利用职务上的便利为自己或者他人谋取不正当利益，损害银行利益

D.以上都是

2.银行业消费者权益保护的基本原则不包括以下哪项？()

A.公平原则

B.诚信原则

C.公开原则

D.等级原则

3.关于银行业反洗钱制度，以下哪项说法是正确的？()

A.银行不需要对客户身份进行识别

B.银行可以对客户身份进行简化识别

C.银行必须对客户身份进行严格识别，并持续关注客户交易情况

D.银行可以根据自身判断选择是否对客户身份进行识别

4.以下哪项不属于《中华人民共和国商业银行法》规定的商业银行的业务范围？()

A.吸收公众存款

B.发放短期、中期和长期贷款

C.办理国内外结算

D.经营保险业务

5.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构违反规定从事银行业务，银行业监督管理机构可以采取哪些措施？()

A.责令改正

B.处以罚款

C.暂停或者停止部分业务

D.以上都是

6.以下哪项不属于银行业消费者投诉的途径？()

A.通过银行网点投诉

B.通过银行客服电话投诉

C.通过互联网平台投诉

D.通过政府监管部门投诉

7.关于银行业金融机构的信息披露，以下哪项说法是正确的？()

A.银行业金融机构可以不披露其财务状况和经营情况

B.银行业金融机构应当披露其财务状况和经营情况，但可以不披露敏感信息

C.银行业金融机构应当披露其财务状况和经营情况，包括敏感信息

D.银行业金融机构可以根据自身情况选择是否披露信息

8.以下哪项不属于银行业金融机构的风险管理措施？()

A.内部控制

B.风险评估

C.风险预警

D.风险转移

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，银行业监督管理机构可以对其采取哪些措施？()

A.警告

B.暂停或者禁止其任职

C.处以罚款

D.以上都是

10.以下哪项不属于银行业金融机构的反洗钱措施？()

A.客户身份识别

B.客户交易监测

C.风险评估

D.风险分散

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率应当达到以下哪些标准？()

A.8%的核心资本充足率

B.10%的总资本充足率

C.4%的资本充足率

D.12%的资本充足率

12.银行业消费者权益保护的原则包括哪些？()

A.公平原则

B.诚信原则

C.公开原则

D.自愿原则

E.受益原则

13.在银行业务中，以下哪些行为属于反洗钱工作的重点监控对象？()

A.大额现金交易

B.异常交易

C.新客户开户

D.交易对手变更

E.无交易背景的频繁转账

14.银行业金融机构在风险管理中，以下哪些措施属于内部控制制度的一部分？()

A.风险评估制度

B.风险控制制度

C.风险报告制度

D.风险考核制度

E.风险披露制度

15.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行监管职责时，可以采取以下哪些措施？()

A.责令改正

B.处以罚款

C.暂停或者停止部分业务

D.撤销银行业金融机构的许可证

E.限制银行业金融机构高级管理人员的任职

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守哪些规定？

17.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的最低注册资本限额为多少？

18.银行业消费者权益保护的基本原则中，以下哪一项强调的是银行业务的透明度？

19.银行业反洗钱工作中，以下哪项是客户身份识别的必要内容？

20.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的财务会计制度应当符合以下哪些要求？

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在反洗钱工作中，对于可疑交易可以不报告。()

A.正确B.错误

22.银行业消费者的权益受到侵害时，可以向中国人民银行投诉。()

A.正确B.错误

23.商业银行的分支机构在法律上具有独立的法人资格。()

A.正确B.错误

24.银行业