银行从业资格考试《银行法律法规与综合能力(初级)》历年真题重组训练精练卷(卷二十)【含答案】.docxVIP

银行从业资格考试《银行法律法规与综合能力(初级)》历年真题重组训练精练卷(卷二十)【含答案】

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.1.根据《中国人民银行法》，下列哪项不属于中国人民银行的职责？()

A.制定和实施货币政策

B.发行人民币

C.管理外债

D.监督银行间同业拆借市场

2.2.下列哪项行为不属于金融诈骗罪？()

A.非法吸收公众存款

B.虚假广告宣传

C.恶意透支

D.非法集资

3.3.以下哪项不属于商业银行的业务范围？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.买卖外汇

D.经营证券业务

4.4.以下哪项不属于银行监管机构对银行进行的现场检查？()

A.查看银行财务报表

B.询问银行高级管理人员

C.检查银行内部控制制度

D.评估银行的风险管理

5.5.以下哪项不属于银行间债券市场的参与者？()

A.商业银行

B.保险公司

C.中央银行

D.证券公司

6.6.以下哪项不属于银行监管的合规性要求？()

A.遵守法律法规

B.诚实守信

C.保密原则

D.优化资源配置

7.7.以下哪项不属于银行反洗钱工作的内容？()

A.客户身份识别

B.客户交易监测

C.内部审计

D.风险评估

8.8.以下哪项不属于银行间市场清算所的职责？()

A.组织银行间债券市场交易

B.管理银行间同业拆借市场

C.清算和交收银行间债券交易

D.监管银行间市场

9.9.以下哪项不属于银行理财产品的基本特征？()

A.投资期限

B.预期收益率

C.投资风险

D.银行信用

10.10.以下哪项不属于银行间市场交易规则？()

A.交易时间

B.交易价格

C.交易对手选择

D.交易结算方式

二、多选题(共5题)

11.1.银行在处理客户投诉时，以下哪些行为是符合规定的？()

A.认真听取客户投诉

B.及时回应客户诉求

C.保护客户隐私

D.追究客户责任

12.2.以下哪些属于商业银行的风险管理措施？()

A.制定风险管理政策

B.建立风险监测系统

C.实施内部审计

D.追求最高利润

13.3.以下哪些属于银行反洗钱工作的基本要求？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.建立客户身份识别制度

C.定期开展反洗钱培训

D.追踪资金流向

14.4.以下哪些属于银行理财产品的主要类型？()

A.银行存款产品

B.银行理财产品

C.投资基金

D.保险产品

15.5.以下哪些属于银行监管机构对银行进行监管的手段？()

A.现场检查

B.非现场监管

C.法律处罚

D.市场准入

三、填空题(共5题)

16.银行法规定，银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，确保内部控制制度的各项规定得到有效实施，内部控制制度应当与银行业金融机构的经营规模、业务范围和风险状况相适应。

17.中国人民银行作为我国的中央银行，负责制定和实施货币政策，维护金融稳定，提供金融服务，发行和管理人民币流通中的货币发行基金。

18.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的存款准备金率由中国人民银行制定、调整。

19.银行在办理跨境人民币结算业务时，应当遵守国家外汇管理局的规定，确保业务合规。

20.银行业金融机构应当依法接受中国人民银行及其派出机构的监督管理，不得拒绝或者阻碍监督管理的检查、调查、取证等工作。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的存款业务属于负债业务。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在办理业务时，不得拒绝任何单位和个人对银行业务的查询、监督。()

A.正确B.错误

23.银行理财产品在销售过程中，可以承诺投资者一定期限的固定收益率。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作主要由中国人民银行负责。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构在办理跨境人民币结算业务时，可以自行决定是否遵守国家外汇管理局的规定。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.简述商业银行在反洗钱工作中应履行的客户身份识别义务。

27.解释什么是银行间债券市场，并简述其主要功能。

28.阐述银行在风险管理中如何运用内部控制制度。

29.说明银行业金融机构在处理客户投诉时应遵循的原则。

30.分析