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银行从业招聘考试-银行业法律法规与综合能力(1)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.我国银行业法的基本原则不包括以下哪项？()

A.维护金融稳定原则

B.公平竞争原则

C.保障银行业稳定发展原则

D.银行风险自担原则

2.商业银行的哪项业务属于负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.投资业务

D.证券业务

3.商业银行设立分支机构需要满足哪些条件？()

A.有符合规定的章程

B.有符合要求的营业场所

C.经国务院银行业监督管理机构审查批准

D.以上都是

4.商业银行的哪项业务不属于中间业务？()

A.国际结算业务

B.代理保险业务

C.贷款业务

D.资产管理业务

5.商业银行风险管理中，以下哪项不属于风险类型？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.技术风险

6.中国人民银行的主要职责不包括以下哪项？()

A.发布货币政策

B.监督管理金融市场

C.管理外汇储备

D.执行财政政策

7.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构的哪项措施不属于反洗钱措施？()

A.建立反洗钱内部控制制度

B.客户身份识别

C.大额交易报告

D.资产负债表审计

8.银行业消费者权益保护的基本原则不包括以下哪项？()

A.公平对待原则

B.诚信原则

C.保密原则

D.优惠服务原则

9.以下哪项不属于我国银行业金融机构反洗钱工作的重点领域？()

A.客户身份识别

B.大额交易和可疑交易报告

C.跨境交易监管

D.信贷业务管理

10.根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构不负责以下哪项工作？()

A.对银行业金融机构实施监督管理

B.对银行业金融机构的董事、高级管理人员实行任职资格管理

C.对银行业金融机构的违法行为进行处罚

D.制定银行业监督管理制度

二、多选题(共5题)

11.银行业消费者权益保护中，以下哪些属于消费者权益？()

A.安全权

B.知情权

C.自主选择权

D.公平交易权

E.依法求偿权

12.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施？()

A.建立健全客户身份识别制度

B.大额交易和可疑交易报告

C.保密客户信息

D.加强内部控制

E.开展员工反洗钱培训

13.商业银行的负债业务主要包括哪些？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券投资业务

D.同业拆借业务

E.支付结算业务

14.银行业金融机构在反洗钱工作中，以下哪些属于可疑交易报告的情形？()

A.客户身份不明

B.客户交易资金来源或用途可疑

C.交易频繁但无合理理由

D.交易对手为高风险国家或地区

E.其他依法应当报告的情形

15.商业银行在风险管理中，以下哪些属于操作风险？()

A.信息系统风险

B.内部欺诈风险

C.违规操作风险

D.外部欺诈风险

E.业务外包风险

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构负责全国银行业金融机构及其业务活动的监督管理，而国务院银行业监督管理机构由中国银行业监督管理委员会及其派出机构组成。

17.在反洗钱工作中，金融机构应当建立健全客户身份识别制度，对客户进行持续的客户身份识别，对客户进行持续的客户身份识别的期限为______。

18.商业银行的资本充足率是衡量其资本充足程度的重要指标，其中核心资本充足率不得低于______。

19.银行业消费者权益保护原则中，银行应当遵守的诚信原则要求银行在业务活动中应当______。

20.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构发现可疑交易，应当立即向______报告。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的存款业务属于银行的负债业务。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的反洗钱工作主要由中国人民银行负责。()

A.正确B.错误

23.银行业消费者的个人信息不得被用于反洗钱以外的目的。()

A.正确B.错误

24.商业银行的贷款业务风险低于其存款业务风险。()

A.正确B.错误

25.银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事、高级管理人员实行任职资格管理。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述《中华人民共