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金融业反洗钱岗位准入培训终结性考试试题

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全什么制度？()

A.风险评估制度

B.内部控制制度

C.客户身份识别制度

D.反洗钱内部控制制度

2.客户身份识别程序中，以下哪项不是识别客户身份的必要信息？()

A.客户的姓名或者名称

B.客户的身份证件或者身份证明文件

C.客户的联系方式

D.客户的银行账户信息

3.反洗钱工作中，以下哪项行为不属于可疑交易报告的范围？()

A.客户的资金来源不明

B.客户的交易行为与其财务状况不符

C.客户的账户资金异常波动

D.客户的年龄、职业等基本信息

4.金融机构在开展反洗钱工作时，以下哪项措施不属于客户身份识别的范畴？()

A.收集客户的基本信息

B.审查客户提供的身份证明文件

C.评估客户的风险等级

D.监测客户交易行为

5.根据《反洗钱法》，以下哪项不属于金融机构应当履行的反洗钱义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.实施客户身份识别程序

C.定期向中国人民银行报送反洗钱报告

D.保管客户的财务信息

6.在反洗钱工作中，以下哪项不属于可疑交易报告的要素？()

A.交易的时间、地点和金额

B.交易的性质和目的

C.客户的身份信息

D.交易对手的账户信息

7.金融机构在发现可疑交易时，应当采取哪些措施？()

A.立即报告中国人民银行

B.限制客户账户的交易

C.停止与客户的业务往来

D.以上都是

8.反洗钱工作中，以下哪项不属于金融机构应当履行的义务？()

A.定期对员工进行反洗钱培训

B.建立反洗钱风险管理制度

C.收集客户的全部个人信息

D.建立客户身份识别制度

9.在反洗钱工作中，以下哪项不属于反洗钱工作的基本原则？()

A.预防为主、综合治理

B.依法合规、风险可控

C.保密原则

D.国际合作原则

10.金融机构在开展反洗钱工作时，以下哪项不属于客户身份识别的范畴？()

A.收集客户的基本信息

B.审查客户提供的身份证明文件

C.评估客户的风险等级

D.监测客户交易行为

二、多选题(共5题)

11.金融机构在反洗钱工作中，应当履行以下哪些义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.实施客户身份识别程序

C.定期向中国人民银行报送反洗钱报告

D.对客户进行持续风险评估

E.保密客户信息

12.以下哪些属于可疑交易报告的要素？()

A.交易的时间、地点和金额

B.交易的性质和目的

C.客户的身份信息

D.交易对手的账户信息

E.交易的资金来源

13.反洗钱工作中，以下哪些行为可能构成洗钱？()

A.利用金融机构账户进行非法资金的转移

B.通过虚假交易掩饰非法所得

C.利用虚拟货币进行非法资金交易

D.从事地下钱庄活动

E.买卖假币

14.金融机构在开展反洗钱工作时，应当采取哪些措施来识别和防范洗钱风险？()

A.加强客户身份识别

B.严格审查交易信息

C.定期进行风险评估

D.建立可疑交易报告机制

E.增强员工反洗钱意识

15.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些机构属于反洗钱工作的主要参与者？()

A.金融机构

B.非银行支付机构

C.证券公司

D.保险公司

E.非营利组织

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，明确反洗钱职责，并设置专门的部门或者岗位负责反洗钱工作。

17.客户身份识别是反洗钱工作的基础，金融机构在开展业务时，应当对客户进行有效的身份识别，核实客户身份信息，并留存相关记录。

18.可疑交易报告是反洗钱工作的重要组成部分，金融机构在发现可疑交易时，应当在规定的时间内向中国人民银行提交报告。

19.反洗钱工作需要全社会共同参与，中国人民银行作为反洗钱的监管机构，负责制定反洗钱政策和法规，监督金融机构履行反洗钱义务。

20.反洗钱工作中，金融机构应当对高风险客户进行更严格的客户身份识别和交易监测，以降低洗钱风险。

四、判断题(共5题)

21.反洗钱工作的目标是完全杜绝洗钱活动。()

A.正确B.错误

22.金融机构在开展业务时，对客户的身份信息可以随意更改。()

A.正确B.错误

23.反洗钱工作仅与金融机构有关，与个人无关。()

A.正确B.错误

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