金融安全讲座课件内容.pptVIP

金融安全讲座

第一章金融安全的重要性

金融安全为何至关重要？经济血脉金融是现代经济的血脉，关系到每个人的财富安全和生活质量。金融体系的稳定直接影响社会经济的健康发展。风险频发金融风险频繁发生，各类诈骗手段层出不穷。稍有不慎可能导致血本无归，给个人和家庭带来毁灭性打击。社会基石

2024年中国金融诈骗形势严峻30%案件增长率2024年金融诈骗案件激增100亿+诈骗总金额涉案金额超过百亿元人民币

金融安全

第二章金融风险与非法金融活动概述

什么是非法金融活动？非法金融活动是指违反国家金融管理法律法规，未经有关部门批准，擅自开展金融业务的违法行为。这些活动严重扰乱金融秩序，损害公众利益，破坏社会稳定。非法经营未经批准擅自开展金融业务，包括非法吸收公众存款、非法发放贷款等行为。欺诈诱骗以高额回报为诱饵骗取资金，通过虚假宣传误导投资者，隐瞒真实风险。隐蔽运作活动方式隐蔽，难以被监管部门发现和查处，往往跨区域、跨境运作。社会危害

非法金融活动的四大特征未经批准违反国家金融监管规定，未获得相关金融业务许可证或批准文件，擅自开展金融业务活动。欺诈性通过虚假宣传、隐瞒风险、夸大收益等欺诈手段，误导和欺骗投资者，骗取资金。隐蔽性活动方式隐蔽，常借助互联网、社交媒体等新型传播渠道，逃避监管，难以追踪。危害性

典型非法金融活动类型非法集资项目以高额回报为诱饵，向社会公众非法募集资金，常见于P2P平台、私募基金、投资公司等。网络金融诈骗利用互联网平台实施诈骗，包括虚假理财、钓鱼网站、网络贷款诈骗等多种形式。金融传销以金融创新为幌子，采用传销模式发展下线，形成金字塔式资金链，最终崩盘。虚拟货币骗局非法外汇交易平台、虚假数字货币项目，利用技术名词包装，实施资金盘骗局。

第三章典型金融诈骗案例剖析真实案例警示，以案说法增强防范意识

案例一：虚拟炒汇平台非法集资案1案件概况王某等人搭建MT4虚拟外汇交易平台，向社会公众非法募集资金高达19.2亿元人民币。2诈骗手段承诺投资者20%-300%的高额回报，利用虚假交易数据迷惑投资者，实际资金被挪用。3案发结果案发时未兑付本金达3.9亿元，众多投资者血本无归，损失惨重。4法律制裁最高人民法院判处主犯王某无期徒刑，没收全部个人财产，其他涉案人员分别被判刑。警示：任何承诺高额回报且风险极低的投资项目都应高度警惕。外汇交易属于高风险投资，普通投资者应通过正规持牌机构参与。

案例二：金融传销型集资诈骗案件详情蔡某以扶贫项目爱心互助等名义，专门针对中老年人群体实施诈骗。通过承诺多倍投资回报，诱导受害者不断投入资金，并发展下线形成传销网络。涉案金额高达2.3亿元人民币受害者多为退休老人和农村居民采用拉人头传销模式发展最终资金链断裂，大量投资者损失惨重法律定性该案被认定为集资诈骗罪，主犯蔡某被判处有期徒刑15年，并处罚金。此案揭示了传销型金融诈骗的危害性和欺骗性。

案例三：刷单网络诈骗诈骗起因犯罪分子在各大购物平台发布虚假刷单广告，声称轻松赚取佣金。实施过程诱导受害者先行垫付商品款项，承诺完成任务后返还本金并支付高额佣金。诈骗结果受害者垫付资金后，犯罪分子以各种理由拖延返款，最终失联，资金无法追回。该案共诈骗103名被害人，涉案金额5万余元。虽然单笔金额不大，但受害者众多，社会影响恶劣。多名犯罪嫌疑人被人民法院依法判处有期徒刑，并处罚金。刷单本身就是违法行为，参与刷单不仅可能被骗，还可能承担法律责任。任何要求先行垫付资金的兼职都应警惕。

法律严惩金融诈骗犯罪国家对金融诈骗犯罪保持高压态势，依法严厉打击，切实维护人民群众财产安全和社会金融秩序稳定。

第四章金融诈骗常见套路揭秘识破诈骗伪装，掌握防范技能

高额回报诱惑这是金融诈骗最常用的手段，利用人们追求高收益的心理，设下重重陷阱。投资者必须清醒认识到，高收益必然伴随高风险，世上没有稳赚不赔的投资。保本高息虚假宣传声称投资绝对安全，承诺固定高额利息回报，远超银行存款利率和正常投资收益率。这种保本+高息的组合本身就违背金融规律。稳赚不赔骗局宣称掌握独家投资秘诀或内幕消息,保证投资者稳赚不赔。实际上,任何投资都存在风险,没有绝对稳赚的项目。新概念包装利用区块链、元宇宙、人工智能、量子科技等热门概念包装骗局,使用专业术语迷惑投资者,掩盖诈骗本质。

虚假项目与宣传造势伪造资质与身份诈骗分子常伪造各类营业执照、金融许可证、政府批文等资质文件,假冒政府部门、知名企业或国际组织的名义,增加项目可信度。豪华宣传造势聘请明星代言或出席活动站台在主流媒体投放虚假广告举办高规格推介会和论坛网络铺天盖地的宣传攻势制作精美的宣传材料和网站识破技巧：通过国家企业信用信息公示系统查询企业真实信息,向相关监管部门核实资质真伪,不轻信明星代言和豪华宣传。

利用互联网快速传播互联网时代为金融诈骗提供了新的传播渠道和手段,