长兴县初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试模拟试题及答案解析.docxVIP

长兴县初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试模拟试题及答案解析

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.长兴县初级银行从业资格考试中，下列哪项不属于法律法规与综合能力考试的范围？()

A.银行法

B.合同法

C.税法

D.金融消费者权益保护法

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管职责不包括以下哪项？()

A.制定银行业金融机构的经营计划

B.监督银行业金融机构的合规经营

C.控制银行业金融机构的风险

D.对银行业金融机构进行现场检查

3.在银行办理个人贷款时，以下哪项不属于个人信用报告中的信息？()

A.信用卡还款记录

B.贷款逾期记录

C.个人基本信息

D.个人纳税记录

4.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，应当具备哪些条件？()

A.当事人具有相应的民事权利能力和民事行为能力

B.当事人意思表示真实

C.当事人达成协议

D.以上都是

5.在银行开展反洗钱工作时，以下哪项措施不属于客户身份识别的范畴？()

A.采集客户身份基本信息

B.核实客户身份证明文件

C.调查客户资金来源

D.监测客户交易行为

6.银行从业人员在工作中，以下哪项行为违反了诚实信用原则？()

A.向客户提供真实、准确的信息

B.保守客户商业秘密

C.在客户面前夸大产品收益

D.遵守法律法规

7.在银行业务中，以下哪项不属于银行承担的风险？()

A.市场风险

B.操作风险

C.法律风险

D.政策风险

8.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行可以经营哪些业务？()

A.吸收公众存款

B.发放短期、中期和长期贷款

C.办理国内外结算

D.以上都是

9.银行从业人员在工作中，以下哪项行为违反了保密原则？()

A.未经客户同意，向他人泄露客户信息

B.严格保守客户商业秘密

C.在客户面前不讨论敏感信息

D.向客户推荐合适的产品

10.在银行业务中，以下哪项不属于银行对客户承担的义务？()

A.保障客户资金安全

B.及时告知客户业务规则

C.未经客户同意不得泄露客户信息

D.向客户提供虚假信息

二、多选题(共5题)

11.在《中华人民共和国合同法》中，以下哪些条款属于合同的必备条款？()

A.当事人名称

B.标的物

C.数量

D.价格

E.履行期限

12.银行在办理个人贷款业务时，以下哪些行为可能构成洗钱活动？()

A.利用虚假身份开具账户

B.通过多个账户进行资金转移

C.与非金融行业客户进行大量现金交易

D.利用银行服务规避监管

13.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构有哪些监管职责？()

A.制定银行业金融机构的经营计划

B.监督银行业金融机构的合规经营

C.控制银行业金融机构的风险

D.对银行业金融机构进行现场检查

14.银行从业人员在处理客户投诉时应遵循哪些原则？()

A.客户至上

B.公平公正

C.及时沟通

D.保密原则

15.在银行业务中，以下哪些属于银行承担的风险？()

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.流动性风险

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当熟悉有关银行业金融机构的法律法规，遵守职业道德，勤勉尽责，并且不得利用职务上的便利谋取不正当利益。这里的‘不得利用职务上的便利谋取不正当利益’是指不得利用其职权、地位形成的便利条件，通过以下哪种方式谋取不正当利益？

17.在签订个人贷款合同时，借款人应当如实向贷款人提供其收入、资产、信用状况等信息。这里的‘收入、资产、信用状况’等信息，借款人应当提供真实、完整、有效的证明材料，其中‘收入’通常包括工资、奖金、津贴、补贴、投资收益等，而‘资产’则指借款人的哪些资产？

18.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在办理大额交易和可疑交易报告时，应遵循以下哪项原则？

19.银行从业人员在处理客户投诉时，应当遵循以下哪项原则？

20.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立后，当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。这里的‘交易习惯’通常指在某一地区、某一行业或某一商业领域长期形成的、为人们普遍接受的、具有普遍约束力的习惯做法。

四、判断题(共5题)

21.银行从业人员在处理客户投诉时，应当将客户投诉作为改进服务的契机。()

A.正确B.错误

22.根