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2025年小微金融风控管理专业认证考核试卷
一、单项选择题（每题1分，共30题）
1.小微金融机构在进行信用风险评估时，首先需要关注的是（C）。
A.宏观经济指标
B.市场竞争状况
C.借款人基本信用状况
D.行业发展趋势
2.小微金融业务的贷前调查中，最重要的一项工作是（A）。
A.核实借款人真实经营状况
B.了解借款人家庭背景
C.调查借款人社会关系
D.分析借款人历史信用记录
3.在小微贷款的五级分类中，损失类贷款通常指（D）。
A.可疑类贷款
B.次级类贷款
C.关注类贷款
D.损失类贷款
4.小微金融机构常用的反欺诈手段不包括（C）。
A.行为分析技术
B.机器学习模型
C.地理位置共享
D.多维度验证
5.小微贷款定价的主要考虑因素不包括（B）。
A.成本控制
B.政策补贴
C.风险溢价
D.市场竞争
6.小微金融机构在进行贷后管理时，重点监控的是（A）。
A.借款人还款能力变化
B.借款人经营环境变化
C.借款人社会关系变化
D.借款人消费习惯变化
7.小微金融业务的合规管理中，最重要的是（C）。
A.内部控制制度
B.外部监管要求
C.法律法规遵守
D.风险管理流程
8.小微金融机构在进行信用评分时，常用的模型是（B）。
A.线性回归模型
B.逻辑回归模型
C.时间序列模型
D.因子分析模型
9.小微贷款的风险管理中，最基础的工作是（A）。
A.风险识别
B.风险评估
C.风险控制
D.风险处置
10.小微金融机构在进行反洗钱时，重点监控的是（C）。
A.客户交易频率
B.客户交易金额
C.客户交易目的
D.客户交易渠道
11.小微贷款的催收过程中，最有效的方法是（A）。
A.合理沟通
B.强制执行
C.恶意举报
D.法律诉讼
12.小微金融机构在进行客户关系管理时，最重要的是（C）。
A.客户数量
B.客户质量
C.客户满意度
D.客户忠诚度
13.小微贷款的贷前调查中，不包括（D）。
A.客户身份核实
B.经营状况调查
C.还款能力评估
D.投资建议
14.小微金融机构在进行信用风险评估时，常用的指标是（B）。
A.资产负债率
B.流动比率
C.利润率
D.成长率
15.小微贷款的贷后管理中，不包括（C）。
A.还款监控
B.经营状况跟踪
C.投资咨询
D.风险预警
16.小微金融业务的合规管理中，不包括（D）。
A.内部审计
B.外部监管
C.法律咨询
D.投资推荐
17.小微金融机构在进行反欺诈时，常用的技术是（A）。
A.图像识别技术
B.生物识别技术
C.虚拟现实技术
D.增强现实技术
18.小微贷款的定价策略中，不包括（C）。
A.成本加成定价
B.风险溢价定价
C.市场跟随定价
D.价值定价
19.小微金融机构在进行贷后管理时，不包括（D）。
A.还款提醒
B.经营状况分析
C.风险预警
D.投资规划
20.小微金融业务的合规管理中，不包括（D）。
A.法律法规培训
B.内部控制建设
C.外部审计
D.投资建议
21.小微金融机构在进行信用评分时，常用的数据源是（A）。
A.信用报告
B.财务报表
C.经营记录
D.社交媒体
22.小微贷款的风险管理中，不包括（D）。
A.风险识别
B.风险评估
C.风险控制
D.投资决策
23.小微金融机构在进行反洗钱时，不包括（D）。
A.客户身份识别
B.交易监控
C.大额交易报告
D.投资建议
24.小微贷款的催收过程中，不包括（D）。
A.沟通协商
B.法律手段
C.信用惩戒
D.投资咨询
25.小微金融机构在进行客户关系管理时，不包括（D）。
A.客户满意度调查
B.客户投诉处理
C.客户需求分析
D.投资建议
26.小微贷款的贷前调查中，不包括（D）。
A.客户身份核实
B.经营状况调查
C.还款能力评估
D.投资建议
27.小微金融机构在进行信用风险评估时，常用的指标是（B）。
A.资产负债率
B.流动比率
C.利润率
D.成长率
28.小微贷款的贷后管理中，不包括（C）。
A.还款监控
B.经营状况跟踪
C.投资咨询
D.风险预警
29.小微金融业务的合规管理中，不包括（D）。
A.内部审计
B.外部监管
C.法律咨询
D.投资推荐
30.小微金融机构在进行反欺诈时，常用的技术是（A）。
A.图像识别技术
B.生物识别技术
C.虚拟现实技术
D.增强现实技术
二、多项选择题（每题2分，共20题）
1.小微金融机构在进行信用风险评估时，需要考虑的因素包括（ABC）。
A.宏观经济指标
B.借款人基本信用状况
C.行业发展趋势
D.借款人家庭背景
2.小微金融业务的贷前调查中，需要关注的内容包括（ABCD）。
A.客户身份核实
B.经营状况调查
C.还款能力评估
D.投资建议
3.小微贷款的五级分类中，包括（ABCD）。
A.正常类
B.关注类
C
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