银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》模拟试题及答案-11.docxVIP

银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》模拟试题及答案-11

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷前调查的内容？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的职业和收入状况

C.贷款申请人的婚姻状况

D.贷款申请人的资产状况

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有丰富的银行业工作经验

B.具有良好的品行和遵守职业道德

C.具有高等教育学历和金融专业背景

D.以上都是

3.在银行业务中，以下哪项不属于银行应当承担的义务？()

A.保障客户资金安全

B.依法合规经营

C.提供虚假信息误导客户

D.保障客户隐私

4.银行在办理跨境汇款业务时，以下哪项不是必须遵守的规定？()

A.不得利用跨境汇款进行洗钱活动

B.必须核实汇款人的身份

C.可以不记录汇款金额和用途

D.不得违反国际反洗钱规定

5.银行在办理信用卡业务时，以下哪项不是信用卡的风险？()

A.信用风险

B.操作风险

C.市场风险

D.法规风险

6.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于金融机构的反洗钱义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别

C.按时向反洗钱行政主管部门报告可疑交易

D.减少金融业务规模以规避风险

7.银行在开展跨境贸易结算业务时，以下哪项不是银行应当遵守的规定？()

A.严格执行外汇管理规定

B.保障交易的真实性

C.可以不核对交易单证

D.不得违反国际结算规则

8.银行在办理个人汇款业务时，以下哪项不是银行应当履行的义务？()

A.保障汇款安全及时

B.核实汇款人身份信息

C.违反汇款人意愿进行汇款

D.保密客户汇款信息

二、多选题(共5题)

9.以下哪些属于商业银行的负债业务？()

A.吸收存款

B.发行债券

C.买卖外汇

D.发放贷款

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构在反洗钱方面的义务包括哪些？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别

C.定期向监管部门报告反洗钱情况

D.不得参与任何非法资金交易

11.银行在办理个人贷款业务时，以下哪些属于贷前调查的内容？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的职业和收入状况

C.贷款申请人的资产状况

D.贷款申请人的家庭成员情况

12.以下哪些行为属于金融欺诈？()

A.使用伪造的金融票证

B.骗取贷款

C.伪造、变造金融票证

D.利用计算机信息系统进行金融诈骗

13.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些属于合同终止的情形？()

A.当事人协商一致解除合同

B.合同期限届满

C.合同目的已经实现

D.因不可抗力导致合同无法履行

三、填空题(共5题)

14.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反审慎经营规则的，由国务院银行业监督管理机构责令限期改正，逾期未改正或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，予以撤换，并依法给予处罚。

15.银行业消费者权益保护的基本原则包括：依法合规、诚实守信、公平对待、保护隐私、消费者参与。

16.商业银行吸收存款的存款准备金率由中国人民银行决定，用于调节货币供应量。

17.银行间同业拆借市场是银行之间进行短期资金拆借的市场，以调节短期资金流动性。

18.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。

四、判断题(共5题)

19.银行业金融机构在反洗钱方面的义务仅限于内部管理。()

A.正确B.错误

20.银行在办理个人贷款业务时，可以不进行贷前调查。()

A.正确B.错误

21.商业银行的存款准备金率是由国务院决定的。()

A.正确B.错误

22.银行业消费者在办理银行业务时，有权要求银行提供真实、准确、完整的金融信息。()

A.正确B.错误

23.银行在办理跨境汇款业务时，可以不记录汇款金额和用途。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

24.请简要说明银行业消费者权益保护的基本原则及其意义。

25.解释什么是贷款五级分类，并简要说明