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国考《行测》定义判断之证券期货专业术语题库

共10题，每题0.5分

1.题目（0.5分）：下列哪项不属于“内幕信息”的范畴？

A.公司即将发布的年度财务报告

B.某高管亲属在该公司有重要职位

C.行业协会泄露的下一阶段行业发展规划

D.上市公司董事长的个人消费习惯

答案：D

解析：“内幕信息”是指尚未公开的、可能对公司证券价格产生重大影响的信息。A项涉及公司财务，B项涉及高管亲属职位变动，C项涉及行业规划，均可能影响证券价格，属于内幕信息。D项董事长个人消费习惯通常不涉及公司经营或市场，一般不构成内幕信息。故选D。

2.题目（0.5分）：证券公司“净资本”的计算，以下哪项通常不计入？

A.公司的货币资金

B.交易性金融资产公允价值变动损益

C.应收账款

D.固定资产净值

答案：B

解析：证券公司“净资本”是指根据相关规定，在证券公司净资产中扣除各项风险准备金、或有负债等影响因素后，得出的综合性风险控制指标。计算时，货币资金（A）、应收账款（C）、固定资产净值（D）等通常是资产组成部分，但交易性金融资产公允价值变动损益（B）是未实现的损益，计入当期损益，直接影响净资产，但不直接计入净资本的计算基数。净资本计算更侧重于扣减后的稳健净资产。故选B。

3.题目（0.5分）：在证券交易中，“T+1”回转交易制度指的是？

A.当日买入的证券，可立即卖出

B.当日买入的证券，须次日才能卖出

C.当日卖出（或卖出后买入）的证券，可于当日卖出

D.当日交易的结算，须延迟一个工作日完成

答案：C

解析：“T+1”回转交易制度，是指当日卖出证券后买入同一证券，或者当日买入证券后卖出，该证券可以在当日再次进行交易。T通常代表交易日（TradingDay）。A项是T+0交易。B项是T+1交易的一般规定（当日买入，次日卖出）。D项描述的是结算周期（SettlementPeriod），而非交易回转规则。故选C。

4.题目（0.5分）：期货交易中的“保证金制度”，其核心功能是？

A.保证交易者获得高额利润

B.为交易提供无限杠杆

C.风险控制与履约担保

D.直接支付交易标的物价值

答案：C

解析：“保证金制度”要求交易者在开仓时缴纳一定比例的保证金，作为履约的担保。这有助于控制市场风险，防止因价格剧烈波动导致交易者无法承担损失或履行合约，从而维护市场稳定。A项错误，保证金是风险成本，非利润来源。B项错误，保证金是杠杆的基础，但过高的杠杆会放大风险，制度本身旨在控制风险。D项错误，保证金是资金担保，非实物支付。故选C。

5.题目（0.5分）：某股票被交易所实行“特别处理”（ST），这通常意味着？

A.公司经营状况严重恶化

B.公司即将完成重大并购

C.公司财务状况异常或存在退市风险

注：此定义在中国A股市场有特定含义。

答案：C

解析：在中国A股市场，“特别处理”（ST）是针对股票交易出现异常情况的公司采取的一种警示措施。通常适用于公司财务状况异常（如连续亏损、审计报告带强调事项等）或存在退市风险的情形。A项可能是原因之一，但ST涵盖范围更广。B项可能是公司前景，但ST通常反映的是当前问题。C项是ST最核心的内涵，即警示财务异常或退市风险。故选C。

6.题目（0.5分）：证券公司“客户资产管理业务”，其关键特征是？

A.公司自有资金的投资运作

B.以客户名义和客户资产进行投资

C.收取管理费作为主要收入来源

D.投资风险完全由客户承担

答案：B

解析：“客户资产管理业务”（简称资管业务）是指证券公司接受客户委托，按照合同约定，运用客户资产进行证券投资的活动。其核心特征是以客户名义进行投资，资产归客户所有。A项是自营业务特征。C项是业务盈利模式之一，非关键特征。D项虽然客户是最终风险承担者，但资管业务本身要求与客户风险隔离。故选B。

7.题目（0.5分）：期货市场中的“实物交割”，是指？

A.交易者通过协商转让期货合约

B.交易者实际买卖期货合约标的物的行为

C.交易者将期货头寸平仓的过程

D.交易所对交易违规行为的处罚

答案：B

解析：“实物交割”是期货交易最终履约的方式，即合约到期时，买方支付价款接收实物商品，卖方交付实物商品收取价款。A项是期货转现货（ETF）或合约转让。C项是平仓（ClosePosition）。D项是监管措施。只有B项描述了实际交易标的物的买卖。故选B。

8.题目（0.5分）：股票发行中的“IPO”，指的是？

A.老股股东增发新股

B.已上市公司再次发行新股

C.公司首次向公众发行股票并上市

D.公司通过定向增发引进战略投资者

答案：C

解析：“IPO”是“首次公开募股”（InitialPu