布尔津县初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试预测题库及答案解析.docxVIP

布尔津县初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试预测题库及答案解析

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备什么条件？()

A.具有大学本科以上学历

B.具有相关专业工作经验

C.具有良好的品行和遵纪守法记录

D.以上都是

2.银行在办理个人贷款业务时，应当对借款人的哪些情况进行调查？()

A.财务状况

B.收入状况

C.信用状况

D.以上都是

3.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立的要件是什么？()

A.当事人意思表示一致

B.合同内容具体明确

C.合同标的合法

D.以上都是

4.银行在办理信用卡业务时，对持卡人的信用额度应当如何确定？()

A.根据持卡人的收入水平

B.根据持卡人的信用记录

C.根据银行的风险控制要求

D.以上都是

5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中应当履行哪些义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行识别

C.对可疑交易进行报告

D.以上都是

6.银行在办理国际结算业务时，应当如何处理汇率风险？()

A.使用远期汇率锁定风险

B.使用期权进行风险对冲

C.购买保险转移风险

D.以上都是

7.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行应当如何保护客户隐私？()

A.不得泄露客户信息

B.不得非法使用客户信息

C.不得非法出售客户信息

D.以上都是

8.银行在办理票据贴现业务时，应当对哪些要素进行审核？()

A.票据的真实性

B.票据的合法性

C.票据的到期日

D.以上都是

9.根据《中华人民共和国公司法》，公司董事、监事、高级管理人员违反规定所得的收入应当如何处理？()

A.退还公司

B.收归国库

C.返还给股东

D.由公司决定

10.银行在办理个人存款业务时，应当如何保护存款人的合法权益？()

A.保障存款本金安全

B.保障存款利息收益

C.保障存款自由支取

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国合同法》，合同的订立应当遵循哪些原则？()

A.诚实信用原则

B.公平原则

C.自愿原则

D.公正原则

12.银行在办理反洗钱工作时，应当采取哪些措施？()

A.建立反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别

C.对可疑交易进行报告

D.加强员工培训

13.以下哪些属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构的监督管理机构？()

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.中国证监会

D.国家外汇管理局

14.银行在办理个人贷款业务时，对借款人应当进行哪些方面的调查？()

A.财务状况

B.收入水平

C.信用记录

D.资产状况

15.以下哪些行为属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的可疑交易报告范围？()

A.涉及恐怖融资的交易

B.异常的资金流动

C.无正当理由的大额交易

D.客户身份识别不充分

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定所得的收入应当予以

17.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立健全反洗钱内部控制制度，并对

18.在银行业务中，若客户发生信用风险，银行可以采取的措施包括

19.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立的标志是

20.在办理个人贷款业务时，银行应确保贷款资金不得流入

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员可以违反规定进行高风险投资，只要不影响银行正常经营即可。()

A.正确B.错误

22.在反洗钱工作中，金融机构对客户身份的识别只需要在客户初次开户时进行。()

A.正确B.错误

23.银行在办理国际结算业务时，可以不遵守国际惯例和规则。()

A.正确B.错误

24.根据《中华人民共和国合同法》，合同一旦成立，即具有法律约束力。()

A.正确B.错误

25.银行在办理个人贷款业务时，可以不进行贷款用途的审查。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业金融机构的董事、