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鄂尔多斯市东胜区初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试题库及答案解析

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷前调查内容？()

A.贷款人的信用记录

B.贷款人的收入状况

C.贷款人的年龄

D.贷款人的婚姻状况

2.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不属于合同生效的要件？()

A.合同当事人具有相应的民事行为能力

B.合同内容不违反法律或者社会公共利益

C.合同当事人意思表示真实

D.合同必须采用书面形式

3.在银行办理个人储蓄存款业务中，以下哪项存款方式不属于定期存款？()

A.活期存款

B.1年期定期存款

C.3年期定期存款

D.5年期定期存款

4.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于多少？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

5.在银行办理汇款业务时，以下哪项不属于汇款费用承担方？()

A.汇款人

B.收款人

C.银行

D.第三方

6.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的主要内容？()

A.预防和打击洗钱活动

B.防范和制裁洗钱犯罪

C.保护金融秩序稳定

D.保护客户隐私

7.银行在办理信用卡业务时，以下哪项不属于信用卡的风险？()

A.信用风险

B.操作风险

C.市场风险

D.利率风险

8.根据《中华人民共和国担保法》，以下哪项不属于担保方式？()

A.保证

B.抵押

C.质押

D.信用

9.在银行办理贷款业务时，以下哪项不属于贷款条件？()

A.贷款用途

B.贷款金额

C.贷款期限

D.贷款利率

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项不属于银行业监督管理机构的职责？()

A.制定银行业监督管理制度

B.监督银行业金融机构的行为

C.处理银行业金融机构的违法行为

D.管理银行业金融机构的资产

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国合同法》，合同生效应具备以下哪些条件？（A.当事人具有相应的民事行为能力B.意思表示真实C.内容不违反法律或者社会公共利益D.形成合意）()

A.当事人具有相应的民事行为能力

B.意思表示真实

C.内容不违反法律或者社会公共利益

D.形成合意

12.以下哪些属于商业银行的资产？（A.存款B.贷款C.投资基金D.银行现金）()

A.存款

B.贷款

C.投资基金

D.银行现金

13.在银行办理个人贷款业务时，以下哪些情况可能导致贷款逾期？（A.贷款人忘记还款日B.贷款人经济困难C.银行工作人员失误D.贷款合同约定不明）()

A.贷款人忘记还款日

B.贷款人经济困难

C.银行工作人员失误

D.贷款合同约定不明

14.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些行为可能构成洗钱？（A.利用银行账户转移非法所得B.通过虚假交易掩盖资金来源C.购买高档消费品D.存入大量现金）()

A.利用银行账户转移非法所得

B.通过虚假交易掩盖资金来源

C.购买高档消费品

D.存入大量现金

15.在银行办理信用卡业务时，以下哪些属于信用卡的风险？（A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.网络安全风险）()

A.信用风险

B.操作风险

C.利率风险

D.网络安全风险

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

17.商业银行应当按照中国人民银行规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公布。

18.银行在办理个人贷款业务时，应当对贷款人的信用记录、收入状况、还款能力等进行严格审查。

19.反洗钱工作的目标是预防洗钱活动，维护金融秩序，保障金融安全。

20.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。

四、判断题(共5题)

21.银行在办理贷款业务时，可以对贷款人的收入状况进行保密。()

A.正确B.错误

22.商业银行可以自行决定是否对存款人进行身份验证。()

A.正确B.错误

23.银行在办理信用卡业务时，可以向任何客户发放信用卡。()

A.正确B.错误

24.银行在办理个人贷款业务时，可以不审查贷款人的信用记录。()

A.正确