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全国银行业专业人员资格(初级)考试法律法规真题(含答案)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责是什么？()

A.制定银行业发展规划和政策措施

B.监督和管理银行业金融机构

C.组织银行业金融机构的清算和破产

D.管理银行业金融机构的资产

2.以下哪项不属于《中华人民共和国商业银行法》规定的商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.债券发行

C.贷款业务

D.证券投资

3.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的职业道德和业务素质

B.具有丰富的金融工作经验

C.具有大学本科及以上学历

D.具有银行业监督管理机构认可的资格

4.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取书面形式还是口头形式，应当遵循什么原则？()

A.任意原则

B.必须书面原则

C.必须口头原则

D.根据具体情况原则

5.以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业监督管理机构的监管措施？()

A.监督检查

B.信息披露

C.暂停业务

D.撤销许可证

6.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事、高级管理人员进行任职资格核准的期限是多久？()

A.15个工作日

B.30个工作日

C.60个工作日

D.90个工作日

7.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行应当如何管理其资产？()

A.保守管理，不得冒险投资

B.合理配置，确保资产安全

C.随意处置，追求最大利润

D.被动持有，等待市场变化

8.以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构的违法行为？()

A.非法吸收公众存款

B.恶意透支

C.挪用客户资金

D.虚假广告

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的依据是什么？()

A.银行业监督管理机构的内部规定

B.银行业监督管理法

C.银行业金融机构的内部规定

D.国家其他相关法律法规

10.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行应当如何处理客户的存款？()

A.随意支配，用于银行自身经营

B.专户存储，不得挪用

C.转让给其他金融机构

D.任意提取，用于银行自身支出

二、多选题(共5题)

11.以下哪些行为属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构的违法行为？()

A.非法吸收公众存款

B.恶意透支

C.挪用客户资金

D.违规发放贷款

E.提供虚假财务报告

12.《中华人民共和国商业银行法》规定的商业银行的负债业务主要包括哪些？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.债券发行

D.证券投资

E.现金结算

13.以下哪些机构属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业监督管理机构？()

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.商业银行

D.保险公司

E.非银行金融机构

14.《中华人民共和国合同法》规定的合同成立的要件包括哪些？()

A.当事人意思表示真实

B.当事人具有相应的民事行为能力

C.合同内容不违反法律或者社会公共利益

D.合同形式为书面形式

E.合同已经交付标的物

15.以下哪些行为属于《中华人民共和国商业银行法》规定的商业银行应当承担的民事责任？()

A.违规发放贷款造成损失的

B.拖欠存款人利息的

C.损害存款人合法权益的

D.违反银行业监督管理规定的

E.被撤销银行许可证的

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备良好的______和业务素质。

17.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的负债业务主要包括______、债券发行和现金结算等。

18.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的财务会计报表应当真实、准确、完整，并按照规定报送______。

19.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行开展业务，应当遵守______，不得损害社会公共利益。

20.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取书面形式还是口头形式，应当根据______原则。

四、判断题(共5题)

21.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员不得在非经营性机构兼职。()

A.