成都市新津县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库（真题汇编）.docxVIP

成都市新津县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库（真题汇编）

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.商业银行的负债业务主要包括哪些？()

A.存款业务、债券发行

B.贷款业务、中间业务

C.资产业务、中间业务

D.投资业务、中间业务

2.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于多少？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

3.以下哪项不属于商业银行的中间业务？()

A.结算业务

B.代理业务

C.贷款业务

D.信托业务

4.商业银行在开展信贷业务时，以下哪项不是其风险管理的主要内容？()

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险

5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中的首要职责是什么？()

A.保密客户信息

B.防范和打击洗钱活动

C.提高客户服务质量

D.降低运营成本

6.商业银行的资本充足率计算公式中，资本包括哪些？()

A.核心资本和附属资本

B.核心资本和长期次级债务

C.核心资本和短期次级债务

D.附属资本和长期次级债务

7.以下哪项不属于商业银行内部控制的基本原则？()

A.全面性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.经济性原则

8.商业银行在处理客户投诉时，以下哪项不是其处理原则？()

A.公平公正

B.及时处理

C.保护客户隐私

D.追究责任

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责是什么？()

A.制定银行业监管政策

B.监督检查银行业金融机构

C.管理银行业金融机构的日常经营

D.处理银行业金融机构的纠纷

10.商业银行在办理国际结算业务时，以下哪项不是其必须遵守的规定？()

A.遵守国际惯例

B.保障客户资金安全

C.保密客户信息

D.无需遵守外汇管理规定

二、多选题(共5题)

11.商业银行在办理贷款业务时，应当遵循以下哪些原则？()

A.依法合规原则

B.实质审查原则

C.诚实守信原则

D.贷款审批原则

E.贷款风险控制原则

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的监管职责包括哪些方面？()

A.制定银行业监管政策

B.监督检查银行业金融机构

C.保障银行业金融机构的稳健运行

D.管理银行业金融机构的日常经营

E.处理银行业金融机构的纠纷

13.商业银行的内部控制应当包括哪些要素？()

A.内部环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

E.监控

14.以下哪些属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.中间业务

D.债券发行

E.现金业务

15.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中应当采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行识别和核实

C.对大额交易和可疑交易进行报告

D.对反洗钱工作进行监督检查

E.保密客户信息

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行开展业务应当遵守的资本充足率标准是核心资本与风险加权资产的比率不得低于__。

17.商业银行在办理信贷业务时，应当遵循的‘三查’原则是指贷前调查、贷时审查和__。

18.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在办理大额交易和可疑交易时，应当在__小时内向中国人民银行当地分支行报告。

19.商业银行的资产负债管理中，‘资产负债期限匹配’原则要求银行的资产和负债的到期日应当__。

20.根据《中华人民共和国合同法》，合同当事人订立、履行合同，应当遵循的诚实信用原则，简称__原则。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的存款业务属于银行的负债业务。()

A.正确B.错误

22.商业银行的贷款业务属于银行的资产业务。()

A.正确B.错误

23.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构对客户的身份信息有保密义务。()

A.正确B.错误

24.商业银行的内部控制制度应当由董事会负责制定和监督。()

A.正确B.错误

25.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于10%。()

A.正确B.错误

五、简单