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连云港市初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试题库及答案解析

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于银行业金融机构的监管主体？()

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.商业银行自身

D.省级人民政府

2.银行在办理信贷业务时，下列哪项不属于贷款审查的内容？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的财务状况

C.贷款申请人的还款能力

D.贷款申请人的年龄

3.根据《中华人民共和国合同法》，下列哪项行为构成违约？()

A.合同一方未按约定时间履行合同

B.合同双方协商一致解除合同

C.合同一方未按约定支付费用

D.合同一方未按约定提供标的物

4.银行在开展反洗钱工作时，以下哪项不属于可疑交易报告的情形？()

A.客户交易与客户的身份、财务状况、经营业务等不一致

B.客户交易频繁且金额较大

C.客户拒绝提供身份证明文件

D.客户交易与银行正常业务无关

5.以下哪项不属于银行消费者权益保护的主要内容？()

A.公平交易权

B.依法求偿权

C.个人信息安全权

D.银行员工权利

6.银行在办理支付结算业务时，以下哪项不属于支付结算的基本原则？()

A.安全原则

B.效率原则

C.公平原则

D.实名原则

7.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.5亿元人民币

D.10亿元人民币

8.以下哪项不属于银行从业人员行为规范的内容？()

A.诚实守信

B.廉洁自律

C.勤勉尽职

D.贪污受贿

9.银行在办理信用卡业务时，以下哪项不属于信用卡透支风险？()

A.信用风险

B.利率风险

C.流动性风险

D.操作风险

10.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.金融机构

B.非金融机构

C.金融市场

D.国家机关

二、多选题(共5题)

11.银行在开展反洗钱工作时，以下哪些属于可疑交易报告的情形？()

A.客户交易与客户的身份、财务状况、经营业务等不一致

B.客户交易频繁且金额较大

C.客户拒绝提供身份证明文件

D.客户交易与银行正常业务无关

E.客户交易发生在外汇市场

12.根据《中华人民共和国合同法》，合同解除的情形包括哪些？()

A.合同双方协商一致解除合同

B.因不可抗力致使不能实现合同目的

C.当事人一方迟延履行主要债务，经催告后在合理期限内仍未履行

D.当事人一方迟延履行债务或者有其他违约行为致使不能实现合同目的

E.合同被依法或者依约定解除

13.银行消费者权益保护的主要内容有哪些？()

A.公平交易权

B.依法求偿权

C.个人信息安全权

D.银行员工权利

E.获得适当赔偿权

14.银行在办理支付结算业务时，以下哪些属于支付结算的基本原则？()

A.安全原则

B.效率原则

C.公平原则

D.实名原则

E.保密原则

15.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率应当达到以下哪些要求？()

A.总资本充足率不得低于8%

B.核心资本充足率不得低于4%

C.附属资本不得超过核心资本的100%

D.资本充足率不得低于10%

E.核心资本充足率不得低于6%

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的设立、变更、终止，以及业务范围和开办新业务，应当经哪个机构批准？

17.在《中华人民共和国合同法》中，当事人订立合同，采取要约和承诺方式，承诺的内容应当与要约的内容一致，受要约人对要约的内容作出实质性变更的，视为哪个行为？

18.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的反洗钱内部控制制度应当包括哪些内容？

19.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于多少？

20.在银行办理支付结算业务时，以下哪项属于支付结算的基本原则？

四、判断题(共5题)

21.银行在办理信贷业务时，贷款审批权可以由贷款人自行决定。()

A.正确B.错误

22.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立后，当事人不得因姓名、名称的变更或者法定代表人、负责人、承办人的变动而不履行合同义务。()

A.正确B.错误

23.金融机构在反洗钱工作中，对于可疑交易，必须立即向中国人民银行报告。()

A.正确