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典型诈骗案例解析与防范

演讲人：

日期:

01

电信诈骗

02

网络购物诈骗

03

投资理财诈骗

04

冒充公检法诈骗

05

情感诈骗（杀猪盘）

06

新型技术诈骗防范

目录

CATALOGUE

电信诈骗

01

PART

假冒亲友紧急求助

伪造身份信息

诈骗分子通过非法渠道获取受害者亲友的姓名、电话等个人信息，冒充亲友身份编造突发疾病、交通事故等紧急情况，要求转账汇款。

利用心理弱点

利用受害者对亲友的关心和焦虑心理，通过急促的语气和紧迫的时间限制，迫使受害者在慌乱中未核实便转账。

技术手段辅助

部分案例中，诈骗者会使用AI变声软件模拟亲友声音，或盗用社交账号发送语音消息，增强欺骗性。

伪基站钓鱼短信

仿冒官方号码

通过伪基站伪装成银行、运营商等官方短信号码，发送包含虚假链接的短信，诱导用户点击填写银行卡号、密码等敏感信息。

虚假活动诱导

以“积分兑换”“账户异常”等为由，要求用户登录仿冒的官方网站进行操作，实则窃取账户权限或植入木马病毒。

地理围栏技术

诈骗团伙常在人群密集区域架设伪基站设备，通过信号劫持定向发送诈骗短信，提高接触目标人群的概率。

虚假中奖信息

高额奖品诱惑

谎称受害者在抽奖活动中获奖，需支付“手续费”“税费”等费用才能领取奖品，利用贪便宜心理实施诈骗。

伪造公证文件

制作虚假的公证书或律师函，加盖伪造印章，声称活动由“权威机构”监督，增强可信度。

多层话术设计

通过多次转账要求逐步加深陷阱，如以“保证金”“激活费”等名义反复索款，直至受害者察觉异常。

网络购物诈骗

02

PART

虚假低价商品陷阱

诈骗者通过电商平台或社交媒体发布远低于市场价的商品（如电子产品、奢侈品），诱导受害者支付定金或全款后消失。

利用消费者贪便宜心理

通过技术手段篡改商品页面，虚构高销量和好评，甚至克隆正规店铺界面，使受害者难以辨别真伪。

伪造商品详情与评价

要求受害者通过第三方支付工具或银行转账完成交易，脱离平台担保机制，导致资金无法追回。

规避平台交易监管

01

02

03

二手交易资金欺诈

虚假发货或空包陷阱

诈骗者以出售二手手机、相机等高价值物品为由，发送虚假物流单号或空包裹，利用平台自动确认收货规则骗取货款。

诱导线下交易

通过二手平台沟通后，以“节省手续费”为名要求微信或支付宝直接转账，随后拉黑受害者。

伪造验货证明

在面交场景中，通过调包或技术手段（如展示模型机）让受害者误以为商品真实，完成交易后逃逸。

假冒客服退款骗局

01.

伪装平台客服身份

诈骗者通过非法获取的订单信息，冒充客服以“商品质量问题”“快递丢失”为由，诱导受害者点击钓鱼链接或提供验证码。

02.

虚构退款流程

要求受害者操作“备用金”“信用贷”等金融账户，谎称退款超额需返还差额，实则转移受害者资金。

03.

远程控制设备

以“协助退款”为名诱导下载远程控制软件，直接窃取银行卡信息或操控手机银行转账。

投资理财诈骗

03

PART

高回报虚拟货币骗局

虚构项目背书

诈骗团伙常伪造知名机构或专家站台，包装所谓“区块链创新项目”，利用虚假白皮书和夸张收益承诺诱导投资者入场。

人为操控价格

以“动态收益”为诱饵发展下线，要求投资者拉人头获取佣金，本质是庞氏骗局的数字化变种。

通过自建交易平台操纵虚拟币价格走势，初期制造暴涨假象吸引跟风投资，后期突然崩盘导致投资者血本无归。

多层传销模式

虚假理财平台跑路

搭建与合法金融机构高度相似的网站或APP，盗用牌照信息，甚至伪造银保监会备案号增强可信度。

仿冒正规机构

推出“七日年化20%”等超常规理财产品，利用小额返现建立信任后，诱骗投资者追加大额资金后关闭平台。

短期高息诱惑

将新投资者资金用于支付老用户利息，制造正常兑付假象，待资金规模达到阈值后立即转移资产失联。

资金池运作模式

荐股群收割套路

免费课程引流

通过短视频平台发布“擒牛战法”教学视频，吸引用户加入炒股交流群，前期提供少量有效信息建立权威形象。

虚假盈利截图

群内频繁晒出PS制作的交割单，宣称跟随操作可获数倍收益，实际要求投资者缴纳高额会员费或分成保证金。

接盘侠陷阱

联合庄家散布个股内幕消息，诱导群成员集中买入推高股价后，幕后操盘手趁机抛售导致股价暴跌。

冒充公检法诈骗

04

PART

伪造通缉令恐吓

诈骗分子利用技术手段仿制公安机关通缉令模板，添加受害者个人信息制造逼真效果，通过短信或社交平台发送，利用视觉压迫感制造恐慌。

伪造官方文件模板

虚构涉案情节

冒充跨部门协同

谎称受害者涉及洗钱、走私等重大刑事案件，要求配合“秘密调查”，并威胁若不配合将立即实施逮捕，利用心理弱势迫使受害者服从指令。

假扮不同层级执法人员（如“省厅特派员”“专案组组长”），通过多人轮番电话施压，强化骗局可信度，削弱受害者理性判断能力。

虚假安全账户转账

编造资金审查理