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2025年大学《经济犯罪侦查-金融犯罪侦查》考试备考试题及答案解析

单位所属部门：________姓名：________考场号：________考生号：________

一、选择题

1.金融犯罪侦查中，证据收集的首要原则是（）

A.完整性

B.及时性

C.可靠性

D.系统性

答案：B

解析：金融犯罪往往具有跨地域、跨时间等特点，且犯罪分子通常会迅速转移资金、销毁证据。因此，证据收集必须及时，以防止证据灭失或被篡改，确保能够有效打击犯罪。完整性和可靠性固然重要，但在紧急情况下，及时性是首要原则。系统性是证据收集的最终目标，但不是首要原则。

2.在侦查证券欺诈案件中，以下哪项不属于关键证据类型（）

A.犯罪嫌疑人的交易记录

B.相关人员的通话录音

C.媒体报道

D.客户投诉信

答案：C

解析：在证券欺诈案件中，犯罪嫌疑人的交易记录、相关人员的通话录音以及客户投诉信等可以直接证明犯罪行为的存在和犯罪嫌疑人的主观故意，属于关键证据。而媒体报道虽然可以反映市场对相关事件的关注程度，但通常不能直接作为证据使用，其证明力有限。

3.侦查洗钱犯罪时，重点关注的资金流向是（）

A.正常的商业交易

B.跨境资金流动

C.大额现金交易

D.定期存款

答案：B

解析：洗钱犯罪的核心是将非法所得的资金通过一系列交易和伪装，使其看起来合法化。因此，侦查洗钱犯罪时，重点应关注资金的跨境流动，因为这往往涉及到资金的转移和隐藏，是洗钱犯罪的重要特征。正常的商业交易、大额现金交易和定期存款虽然也可能被用于洗钱，但跨境资金流动更具有典型性和指示性。

4.在金融犯罪侦查中，以下哪种技术手段最常用于分析海量交易数据（）

A.文件比对

B.关联分析

C.模式识别

D.指纹识别

答案：B

解析：金融犯罪往往涉及大量的交易数据，关联分析技术可以有效地找出不同交易之间的关联关系，揭示犯罪网络和犯罪模式。文件比对主要用于比较不同文件的内容，模式识别主要用于识别数据中的规律和模式，指纹识别主要用于识别个人身份，这些技术在金融犯罪侦查中也有一定的应用，但不如关联分析技术常用于分析海量交易数据。

5.侦查网络金融犯罪时，首要任务是（）

A.获取犯罪嫌疑人的IP地址

B.确定受害者的损失金额

C.保存涉案网站的数据

D.分析犯罪手法

答案：A

解析：网络金融犯罪具有虚拟性和隐蔽性，犯罪分子通常通过网络实施犯罪，因此，获取犯罪嫌疑人的IP地址是侦查网络金融犯罪的首要任务。这可以帮助侦查人员确定犯罪嫌疑人的大致位置，并为后续的调查取证提供线索。确定受害者的损失金额、保存涉案网站的数据和分析犯罪手法虽然也很重要，但都需要在获取犯罪嫌疑人的基本信息之后才能进行。

6.在金融犯罪侦查中，以下哪项行为可能构成伪证罪（）

A.作虚假陈述

B.拒绝提供证据

C.销毁证据

D.以上都是

答案：D

解析：伪证罪是指在诉讼过程中，证人、鉴定人、翻译人对与案件有重要关系的情节，故意作虚假证明、鉴定、翻译，意图陷害他人或者隐匿罪证的行为。在金融犯罪侦查中，作虚假陈述、拒绝提供证据、销毁证据都可能构成伪证罪，因为这些行为都会干扰侦查工作的正常进行，妨害司法公正。

7.侦查信用卡诈骗案件时，以下哪项证据最具有证明力（）

A.犯罪嫌疑人的供述

B.信用卡交易记录

C.受害者的陈述

D.媒体报道

答案：B

解析：信用卡诈骗案件的核心是非法使用他人信用卡或者以虚假的身份证明骗取信用卡。信用卡交易记录可以直观地反映犯罪嫌疑人的行为，证明其非法使用他人信用卡或者以虚假的身份证明骗取信用卡的事实，因此最具有证明力。犯罪嫌疑人的供述、受害者的陈述和媒体报道虽然也可以提供一些线索和证据，但都不如信用卡交易记录具有证明力。

8.在金融犯罪侦查中，以下哪种情况需要采取强制措施（）

A.犯罪嫌疑人有自首情节

B.犯罪嫌疑人有立功表现

C.犯罪嫌疑人可能串供或毁灭证据

D.犯罪嫌疑人配合调查

答案：C

解析：强制措施是指侦查机关依法对犯罪嫌疑人采取的限制其人身自由或者财产权利的措施，如拘留、逮捕等。在金融犯罪侦查中，如果犯罪嫌疑人可能串供或毁灭证据，为了防止证据灭失或犯罪行为继续进行，侦查机关需要采取强制措施，将其控制起来进行进一步的调查。犯罪嫌疑人有自首情节或有立功表现，以及配合调查都是可以从轻或减轻处罚的情节，但并不需要采取强制措施。

9.侦查非法集资案件时，以下哪项行为不属于非法集资的表现（）

A.承诺高额回报

B.通过媒体宣传

C.以合法经营活动为掩护

D.集资后用于生产经营

答案：D

解析：非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票等方式向社会公众募集资金，并承诺还本付息或者给予其他回报的行为。在非法集资案