赣榆县初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试预测题库及答案解析.docxVIP

赣榆县初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试预测题库及答案解析

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行在办理存款业务时，对客户的存款信息应予以保密，下列哪项不属于保密范围？()

A.存款金额

B.存款期限

C.存款人姓名

D.存款人的兴趣爱好

2.根据《中华人民共和国合同法》，下列哪项不属于合同的基本要素？()

A.当事人

B.内容

C.形式

D.目的

3.银行在办理贷款业务时，应遵循的原则不包括下列哪项？()

A.安全性原则

B.合法性原则

C.流动性原则

D.保密性原则

4.下列哪项不属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱措施？()

A.客户身份识别

B.客户身份核实

C.资金来源审查

D.保密协议签订

5.银行在办理银行卡业务时，以下哪项不属于银行卡的必要信息？()

A.卡号

B.发卡行名称

C.持卡人姓名

D.持卡人住址

6.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行不得从事下列哪项业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券承销业务

D.国际结算业务

7.银行在办理汇款业务时，以下哪项不属于汇款人的义务？()

A.提供准确、完整的汇款信息

B.确保汇款资金来源合法

C.承担汇款手续费

D.保密汇款信息

8.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当依法接受银行业监督管理机构的监督管理，以下哪项不属于监督管理的内容？()

A.业务经营情况

B.机构治理结构

C.财务状况

D.员工个人隐私

9.银行在办理理财产品销售业务时，以下哪项不属于销售人员的义务？()

A.客户风险提示

B.产品信息披露

C.风险承受能力评估

D.获取客户个人信息

10.根据《中华人民共和国消费者权益保护法》，银行在办理信用卡业务时，以下哪项不属于消费者的权利？()

A.信用卡授信额度

B.信用卡透支利息

C.信用卡还款期限

D.信用卡安全保障

二、多选题(共5题)

11.银行在办理个人贷款业务时，以下哪些属于贷前调查的内容？()

A.贷款用途调查

B.贷款人信用状况调查

C.贷款人还款能力调查

D.贷款担保情况调查

E.贷款风险控制措施调查

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当遵守以下哪些规定？()

A.依法合规经营

B.保障存款人和其他客户合法权益

C.遵守社会信用原则

D.维护金融稳定

E.不得损害国家利益

13.银行在办理反洗钱业务时，以下哪些措施有助于提高反洗钱工作的有效性？()

A.加强客户身份识别

B.建立健全反洗钱内部控制制度

C.定期开展反洗钱培训和宣传活动

D.完善反洗钱信息系统

E.加强与监管机构的沟通合作

14.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立的要件包括哪些？()

A.当事人意思表示一致

B.合同标的明确

C.合同内容合法

D.合同形式合法

E.合同当事人具有相应的民事行为能力

15.银行在办理银行卡业务时，以下哪些属于银行卡的风险管理内容？()

A.持卡人欺诈风险

B.系统安全风险

C.操作风险

D.法律风险

E.市场风险

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在办理大额交易和可疑交易报告时，应当向中国人民银行或者其分支机构报告。

17.银行在办理贷款业务时，对贷款人的还款能力进行调查，主要目的是评估其能否按时偿还贷款本息。

18.根据《中华人民共和国合同法》，合同的形式可以是书面形式、口头形式或者其他形式，其中书面形式是最常见的合同形式。

19.银行在办理银行卡业务时，对持卡人的身份信息进行识别，这是为了防范信用卡欺诈等风险。

20.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，确保各项业务合规经营。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员及其配偶不得持有该金融机构的股份。()

A.正确B.错误

22.客户在银行办理业务时，有权要求银行对其个人信息进行保密。()

A.正确B.错误

23.银行在办理贷款业务时，可以不经客户同意就提取贷款保证金。()

A.正确B.错误

24.根据《中华人民共和国合同法》，口头形式的合同在特定情况下也具有法律效力。()

A.正确B.错