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2025年个人财务咨询委托合同协议

合同双方信息

委托人（以下简称“委托人”）：[委托人姓名/名称]，身份证号/统一社会信用代码：[号码]，地址：[地址]，联系电话：[电话号码]。

受托人（以下简称“受托人”）：[受托人法定名称]，注册地址：[地址]，联系电话：[电话号码]，负责人：[负责人姓名]。

鉴于

委托人希望获得专业的财务咨询服务以改善个人财务状况、制定财务规划并做出明智的财务决策；受托人拥有提供专业财务咨询服务的资质、经验和能力，愿意接受委托人的委托提供相应的财务咨询服务。

根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，双方经友好协商，就个人财务咨询委托事宜达成如下协议，以资共同遵守。

第一条服务标的与范围

1.1本协议项下服务标的为个人财务咨询服务。

1.2受托人同意为委托人提供以下财务咨询服务（以下简称“服务”）：

（1）全面评估委托人的个人财务状况，包括收入、支出、资产、负债等；

（2）根据委托人的财务状况和目标，提供预算规划和现金流管理建议；

（3）分析委托人的资产配置情况，并提供优化建议；

（4）根据委托人的生命周期和风险承受能力，制定退休规划方案；

（5）协助委托人规划教育基金；

（6）提供投资目标设定指导，并基于委托人的风险偏好和市场环境，提出投资策略建议；

（7）评估委托人的风险承受能力，并提供相应的风险管理建议；

（8）根据委托人的需求，提供保险规划建议；

（9）在法律法规允许范围内，提供税务优化建议；

（10）根据约定，定期提供财务健康检查报告或进行后续跟踪服务。

1.3服务方式包括但不限于面对面会议、电话咨询、视频会议及书面报告等形式。

1.4服务周期为自本协议生效之日起[]年/月，即自[]年[]月[]日起至[]年[]月[]日止。服务周期届满前[]个月，如双方均有意继续合作，应另行协商续签事宜。

第二条双方的权利与义务

2.1委托人的权利与义务：

（1）有权要求受托人按照本协议约定提供服务，并监督服务过程和质量；

（2）有权要求受托人对其提供的个人财务信息严格保密；

（3）有权获得受托人提供的财务咨询报告和服务建议；

（4）应如实、完整、准确地向受托人提供个人财务信息，并保证信息的真实性、合法性和完整性；

（5）应及时响应受托人的合理询问，并配合完成必要的财务调查和评估；

（6）应按照本协议约定按时足额支付服务费用。

2.2受托人的权利与义务：

（1）有权按照本协议约定收取服务费用；

（2）有权要求委托人提供真实、完整的个人财务信息；

（3）应以专业的知识和技能，勤勉、尽责地为委托人提供独立、客观、合理的财务咨询意见；

（4）应严格保守委托人的个人财务信息秘密，未经委托人书面同意，不得向任何第三方泄露；

（5）应在提供服务前，向委托人充分揭示相关财务决策可能存在的风险；

（6）应遵守国家有关法律法规、行业规范和职业道德，维护委托人的合法权益；

（7）应对其提供的服务建议负责，并承担因自身重大过失导致委托人利益受损的责任。

第三条费用与支付方式

3.1本协议项下服务费用采用[]方式收费（请选择并填写：固定月费、固定年费、按咨询小时收费、按服务项目打包收费等）。

3.2服务费用标准为：[]元/月/[]元/年/[]元/小时/[]元（请根据选择填写具体金额或费率）。

3.3支付周期为[]月/季/年（请根据选择填写）。每次支付周期开始前[]日内，委托人应向受托人支付下一周期/当期服务费用。

3.4支付方式为银行转账。委托人应将服务费用支付至以下账户：

开户行：[银行名称及支行]

账户名称：[受托人账户名称]

账号：[银行账号]

3.5服务费用已包含[]税费（请选择并填写：增值税及附加税/无）。

第四条保密条款

4.1双方确认，在本协议履行过程中及本协议终止后[]年内，双方均负有对彼此提供的、或因履行本协议而获知的商业秘密和个人财务信息（以下简称“保密信息”）进行严格保密的义务。

4.2保密信息包括但不限于本协议内容、委托人的个人财务数据、家庭信息、联系方式等，以及受托人的经营信息、客户信息、服务方法等。

4.3未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露保密信息，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外。

4.4本保密义务不因本协议的终止而解除。

4.5违反本保密条款的一方应承担相应的违约责任，并赔偿由此给对方造成的全部损失。

第五条知识产权

5.1双方同意，在本协议履行过程中，受托人为委托人定制提供的财