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金融服务顾问合同（责任划分版）

甲方（客户）：

身份证号码/统一社会信用代码：

联系地址：

联系电话：

电子邮箱：

乙方（金融服务顾问）：

身份证号码/统一社会信用代码：

联系地址：

联系电话：

电子邮箱：

执业资格证明编号：

鉴于甲方希望获得专业的金融服务顾问服务以规划其财务状况和制定投资策略，乙方具备相应的金融服务顾问资质和专业能力，愿意为甲方提供此类服务，双方根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》及其他相关法律法规的规定，经友好协商，达成如下协议：

第一条定义

1.1金融服务顾问服务：指乙方基于其专业知识，运用金融工具和方法，为甲方提供财务分析、财务规划、投资建议、产品推荐以及其他相关金融咨询服务的活动。

1.2尽职调查：指乙方为提供顾问服务而进行的，对甲方财务状况、投资目标、风险承受能力等信息的全面了解和核实过程。

1.3建议方案：指乙方根据尽职调查结果和甲方需求，为其制定的具有针对性的财务规划或投资建议。

1.4风险承受能力：指甲方在了解相关投资风险的基础上，能够并愿意承受投资损失的能力水平。

1.5保密信息：指在甲乙双方合作过程中，一方以书面、口头或其他形式向另一方披露的，未公开的，与对方业务、财务、客户信息等相关的，具有商业价值或隐私价值的信息。

第二条服务范围与顾问职责

2.1乙方同意按照本协议约定，为甲方提供以下金融服务顾问服务：

(1)了解并记录甲方的财务状况，包括但不限于收入、支出、资产、负债、税收、保险等情况；

(2)了解并评估甲方的投资目标、时间范围、预期回报需求及流动性需求；

(3)评估甲方的风险承受能力，并向甲方解释风险等级的含义；

(4)基于尽职调查结果和甲方情况，研究并制定个性化的财务规划方案或投资建议；

(5)向甲方解释建议方案的内容、依据、潜在风险及预期效果；

(6)协助甲方理解其选择的金融产品或服务的条款和风险；

(7)在协议有效期内，根据市场变化或甲方情况变化，定期或不定期地与甲方沟通，并提供必要的建议调整；

(8)遵守相关法律法规、监管要求及行业规范，以维护甲方的合法权益为基本出发点提供服务。

2.2乙方的核心责任在于：

(1)尽职调查责任：乙方应尽合理努力，通过甲方提供的资料、询问以及必要的第三方信息核实，全面、准确地了解甲方的真实财务状况、投资目标和风险承受能力。乙方未能进行充分的尽职调查，或明知或应知甲方提供的信息虚假且仍提供服务，导致建议方案与甲方实际需求严重不符，乙方应承担相应的责任。

(2)信息提供与风险揭示责任：乙方有责任向甲方清晰、准确、全面地披露与顾问服务相关的、尤其是所推荐金融产品或服务特有的重要信息，包括但不限于产品特性、费用结构、投资期限、收益分配、市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。乙方应以甲方能够理解的语言进行说明，并确保甲方在作出决策前充分理解。对于法律或监管规定必须披露的风险，乙方必须进行揭示；若因未充分揭示风险导致甲方遭受损失，乙方应承担相应的责任。

(3)建议制定的独立性与审慎性责任：乙方的财务规划或投资建议应基于客观的尽职调查结果，符合甲方的风险承受能力，并具有合理的依据。建议方案应符合行业最佳实践标准，并体现审慎原则。若因建议方案存在重大缺陷、与尽职调查结果严重不符或违反审慎原则，导致甲方利益受损，乙方应承担主要责任。

(4)信义义务与利益冲突责任：乙方应始终将甲方的最佳利益置于首位，不得为自身或第三方利益而损害甲方利益。在提供顾问服务过程中，若存在可能影响其独立判断的利益冲突（如同时代理利益冲突的金融产品、收取可能影响客观建议的佣金等），乙方应及时向甲方披露，并采取合理措施避免或减少利益冲突的影响。未能履行信义义务或处理利益冲突不当，乙方应承担相应责任。

(5)合规与道德责任：乙方必须遵守所有适用于其服务的法律法规、监管机构的规定以及中国金融行业协会等自律组织的道德准则。违反合规要求或职业道德，给甲方造成损失，乙方应承担法律责任。

第三条客户责任

3.1甲方同意向乙方提供准确、完整、真实的个人/公司财务信息、投资目标、风险承受能力评估结果及其他相关信息。甲方对所提供信息的不实、不完整或过时负有责任，并同意承担因提供虚假信息而导致乙方服务失误的相应后果。

3.2甲方有责任认真阅读本协议、乙方提供的服务清单、产品说明书、风险揭示书、财务规划报告或投资建议书等文件，如有任何疑问，应及时向乙方提出。甲方对自身未充分理解或未询问清楚的内容所造成的后果承担相应责任。

3.3甲方对最终是否采纳乙方的建议方案、是否购买推荐的产品或服务拥有独立的决策权。甲方应基于自身的判断