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风险评估与管理标准化检查清单

一、适用范围与应用场景

本工具适用于各类组织（如企业、事业单位、项目团队等）在运营管理、项目实施、合规审查、安全管控等场景中，系统化开展风险评估与管理工作。具体包括但不限于：

项目启动前：全面识别项目实施过程中可能面临的技术、资源、市场、政策等风险；

日常运营管理：定期梳理业务流程中的潜在风险点，如供应链中断、数据泄露、人员操作失误等；

合规与安全检查：对照法律法规、行业标准及内部制度，排查合规风险、安全生产风险等；

重大决策前：对战略调整、投资并购、新产品发布等决策事项进行风险预判与评估。

二、标准化操作流程

步骤1：明确评估范围与目标

操作内容：

确定本次风险评估的具体对象（如某业务模块、某项目阶段、某区域市场等）；

定义评估目标（如识别风险等级、制定应对策略、降低潜在损失等）；

划分评估边界（明确时间范围、责任部门、涉及资源等）。

输出成果：《风险评估范围说明书》，明确评估对象、目标、边界及参与人员。

步骤2：组建评估团队与分工

操作内容：

根据评估范围，组建跨部门评估团队（建议包含业务、技术、法务、财务、安全管理等岗位人员）；

指定评估负责人（如由部门负责人*担任组长），明确各成员职责（如风险收集、分析、记录等）；

组织团队成员学习评估标准、工具及方法，保证评估一致性。

注意事项：团队成员需具备相关领域专业知识，避免因经验不足导致风险遗漏。

步骤3：风险识别与信息收集

操作内容：

通过访谈、问卷、历史数据分析、现场检查等方式，收集与评估对象相关的风险信息；

运用风险识别工具（如头脑风暴法、德尔菲法、SWOT分析、流程图法等），全面梳理潜在风险点；

记录风险来源（如内部流程缺陷、外部环境变化、人为因素等）及具体表现（如“供应商延迟交货”“关键岗位人员离职”等）。

输出成果：《风险识别清单》，包含风险点、描述、来源等信息。

步骤4：风险分析与等级判定

操作内容：

可能性分析：评估每个风险点发生的概率（参考标准：高-频繁发生/大概率发生；中-偶有发生/可能发生；低-极少发生/小概率发生）；

影响程度分析：评估风险发生后对组织目标（如财务、声誉、运营、合规等）的影响程度（参考标准：高-造成重大损失/严重影响目标；中-造成一定损失/部分影响目标；低-影响轻微/可快速恢复）；

风险等级判定：结合可能性与影响程度，采用风险矩阵（如可能性×影响程度）判定风险等级（高、中、低）。

工具参考：风险矩阵表（示例：可能性“高”+影响程度“高”=风险等级“高”）。

步骤5：风险应对策略制定

操作内容：

针对不同等级的风险，制定差异化应对策略：

高风险：优先采取“规避”（如终止高风险业务）、“降低”（如加强管控措施、引入备用方案）策略；

中风险：采取“转移”（如购买保险、外包风险）、“缓解”（如定期监控、优化流程）策略；

低风险：采取“接受”（如保留风险、预留应急资源）、“监控”（如定期review）策略。

输出成果：《风险应对计划》，明确应对措施、责任部门/人、完成时限及所需资源。

步骤6：风险管控与持续改进

操作内容：

按照《风险应对计划》落实管控措施，明确责任人及时间节点；

建立风险监控机制（如定期检查、数据跟踪、预警指标等），动态跟踪风险状态；

定期（如每季度/每半年）开展风险评估复盘，分析应对措施有效性，更新风险清单及应对策略；

将风险管控结果纳入组织绩效管理，保证责任落实到位。

三、风险评估与管理检查清单模板

风险类别

风险点描述

可能性（高/中/低）

影响程度（高/中/低）

风险等级（高/中/低）

现有控制措施

责任部门/人

应对措施

完成时限

状态（未开始/进行中/已完成/关闭）

运营风险

关键设备故障导致生产中断

中

高

高

定期设备维护、备用设备采购

生产部/张*

启动备用设备、增加维护频次

2024–

进行中

合规风险

未及时更新行业新规导致违规

高

中

高

法务部月度法规跟踪、内部培训

法务部/李*

组织新规培训、修订制度流程

2024–

未开始

市场风险

竞品降价导致市场份额流失

中

中

中

市场动态周报、产品差异化优化

市场部/王*

推出促销活动、提升客户服务

2024–

进行中

安全风险

数据库未加密引发信息泄露

低

高

高

数据加密权限管控、定期漏洞扫描

IT部/赵*

启用数据库加密、修复漏洞

2024–

已完成

财务风险

客户回款延迟导致现金流紧张

高

中

中

客户信用评级、账龄跟踪机制

财务部/刘*

催收账款、调整付款周期

持续进行

进行中

四、使用要点与注意事项

保证评估全面性：风险识别需覆盖内部环境（如人员、流程、资源）和外部环境（如政策、市场、竞争），避免遗漏关键风险点；

注重数据支撑：风险分析与等级判定应基于客观数据（如历史率、财务损失数据、行业报告等），减少主观判断偏差