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2025年特许金融分析师投资组合构建基础专题试卷及解析

2025年特许金融分析师投资组合构建基础专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在投资组合管理中，分散化投资的主要目的是什么？

A、最大化预期收益

B、最小化交易成本

C、降低非系统性风险

D、提高流动性

【答案】C

【解析】正确答案是C。分散化投资通过持有不同类型的资产，可以降低非系统性风险（即特定公司或行业的风险），因为不同资产的价格波动往往不完全相关。A选项错误，因为分散化主要不是为了最大化收益，而是优化风险收益比。B选项错误，分散化可能增加交易成本。D选项错误，分散化与流动性无直接关系。知识点：投资组合风险