银行反洗钱测试题及答案.docVIP

银行反洗钱测试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构反洗钱工作的监督管理部门是（）

A.中国人民银行B.银保监会C.证监会D.税务部门

2.客户身份识别制度是反洗钱（）的三项基本制度之一。

A.预防B.打击C.监测D.分析

3.银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。

A.汇款人工作单位B.汇款人住所C.汇款行地址D.汇款用途

4.反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（）小时。

A.24B.48C.72D.12

5.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A.3B.5C.7D.10

6.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3B.5C.7D.10

7.银行客户洗钱风险分类的参考指标不包括（）

A.客户特性B.地域C.业务D.客户规模

8.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖主义融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）来自于其他国家（地区）的客户。

A.低于B.高于C.等于D.无法比较

9.下列属于大额交易的是（）

A.单笔或者当日累计人民币交易10万元以上B.单笔或者当日累计外币交易等值5000美元以上

C.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转

D.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转

10.金融机构有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单，但不能确认的，应当立即采取的措施是（）

A.先办理业务B.拒绝办理业务C.暂停办理业务D.向人民银行报告

多项选择题（每题2分，共10题）

1.反洗钱内部控制制度的目标包括（）

A.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行

B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内

C.确保金融机构各项业务的稳健运行

D.确保金融机构不会受到监管处罚

2.客户身份识别的含义包括（）

A.了解客户本人的真实身份B.了解客户的交易目的和交易性质

C.了解客户的资金来源和用途D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

3.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

A.现金汇款B.现钞兑换C.票据兑付D.信用卡开户

4.以下哪些情况属于可疑交易（）

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.频繁收付现金，且金额接近或超过大额交易标准

C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款

D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入

5.金融机构反洗钱培训的目的包括（）

A.使金融机构员工了解反洗钱知识B.增强反洗钱意识

C.掌握反洗钱技能D.确保金融机构履行反洗钱义务

6.金融机构保存的客户身份资料包括（）

A.记载客户身份信息的记录和资料B.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

C.客户的账户信息D.客户与金融机构之间业务往来的单据

7.银行客户洗钱风险分类管理的必要性包括（）

A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C.客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

D.客户洗钱风险分类是额外增加银行负担

8.反洗钱现场检查的方式包括（）

A.查阅资料B.询问C.现场测试D.数据筛选

9.金融机构违反反洗钱规定，有下列（）行为之一的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A.未按照规定履行