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2025年理财规划师之二级理财规划师高分通关题型题库附解析答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不是理财规划中的被动收入来源？()

A.租金收入

B.股息收入

C.利息收入

D.股票买卖差价

2.在进行家庭财务规划时，以下哪个步骤是错误的？()

A.收集和整理财务信息

B.确定财务目标

C.制定投资策略

D.随意改变投资组合

3.以下哪种投资策略适用于风险承受能力较低的个人？()

A.股票投资

B.混合投资

C.债券投资

D.指数基金投资

4.在计算退休金需求时，以下哪个因素是首要考虑的？()

A.预计寿命

B.退休前收入

C.退休后生活费用

D.投资回报率

5.以下哪个不属于保险产品的基本功能？()

A.投资功能

B.风险保障功能

C.储蓄功能

D.资产传承功能

6.在进行家庭资产配置时，以下哪种资产类型通常风险最高？()

A.房地产

B.股票

C.债券

D.银行存款

7.以下哪种情况下，个人可能需要财务顾问的帮助？()

A.刚刚步入职场

B.准备购房

C.家庭财务状况良好

D.刚刚退休

8.以下哪个选项不是制定退休计划的关键步骤？()

A.估算退休生活费用

B.确定退休年龄

C.购买保险

D.选择退休地点

9.在进行家庭财务规划时，以下哪种情况可能导致财务风险增加？()

A.合理消费

B.定期储蓄

C.高负债

D.定期投资

10.以下哪个选项不是影响投资回报率的主要因素？()

A.投资品种

B.投资期限

C.投资者心理

D.经济周期

二、多选题(共5题)

11.以下哪些是进行个人财务分析时需要考虑的方面？()

A.家庭收入水平

B.个人负债状况

C.退休金储备

D.投资偏好

E.税务规划

12.在制定投资组合时，以下哪些因素可能影响资产配置决策？()

A.投资者的风险承受能力

B.投资目标

C.投资期限

D.当前市场环境

E.投资者年龄

13.以下哪些措施有助于提高家庭的财务弹性？()

A.增加紧急备用金

B.优化债务结构

C.提高收入水平

D.减少不必要的开支

E.购买高额保险

14.以下哪些属于退休规划的必要步骤？()

A.估算退休生活费用

B.确定退休年龄

C.考虑退休后收入来源

D.建立退休基金

E.购买退休相关的保险

15.以下哪些是保险产品的重要功能？()

A.风险保障

B.储蓄功能

C.资产增值

D.投资收益

E.税务筹划

三、填空题(共5题)

16.在理财规划中，‘资产负债表’主要用于评估客户的

17.根据风险管理理论，风险承受能力较低的投资者适合投资

18.在制定退休规划时，需要考虑的一个重要因素是

19.理财规划师在为客户制定投资策略时，应首先了解客户的

20.在家庭财务规划中，紧急备用金通常建议占家庭月收入的

四、判断题(共5题)

21.投资组合的多样化可以消除所有类型的投资风险。()

A.正确B.错误

22.个人的风险承受能力与年龄成反比。()

A.正确B.错误

23.所有的保险产品都具有投资功能。()

A.正确B.错误

24.在退休规划中，退休金储备越多，个人退休后的生活质量就越高。()

A.正确B.错误

25.紧急备用金是为了应对意外支出，因此无需考虑利息收入。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请问如何评估客户的财务状况？

27.在为客户制定退休规划时，有哪些关键因素需要考虑？

28.如何帮助客户进行投资组合的资产配置？

29.在风险管理中，什么是保险的保障作用？

30.如何为家庭制定紧急备用金计划？

2025年理财规划师之二级理财规划师高分通关题型题库附解析答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】股票买卖差价属于主动交易，不属于被动收入来源。被动收入是指不需要持续付出劳动即可获得的收入。

2.【答案】D

【解析】在家庭财务规划中，投资组合应该根据个人情况和市场状况进行调整，但不应随意改变，以免影响财务规划的效果。

3.【答案】C

【解析】债券投资通常风险较低，适合风险承受能力较低的个人。

4.【答案】C

【解析】退休后生