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2025年反洗钱、反假币理论知识竞赛试题(含答案)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.1.反洗钱工作的核心是什么？()

A.防范金融风险

B.保护金融消费者权益

C.防止洗钱活动

D.促进金融稳定

2.2.洗钱罪的主要特征是什么？()

A.挪用资金

B.隐藏资金来源

C.贪污受贿

D.挪用公款

3.3.反洗钱工作通常包括哪些措施？()

A.加强客户身份识别

B.建立内部控制系统

C.加强金融交易监测

D.以上都是

4.4.反假币工作的目的是什么？()

A.保护国家货币信用

B.维护金融秩序

C.促进经济发展

D.以上都是

5.5.发现假币后，应如何处理？()

A.立即销毁

B.交由公安机关处理

C.退回给客户

D.保留作为证据

6.6.金融机构在反洗钱方面应承担哪些义务？()

A.客户身份识别

B.监测交易活动

C.报告可疑交易

D.以上都是

7.7.反洗钱工作的基本原则是什么？()

A.预防为主，打击为辅

B.打击为主，预防为辅

C.预防为主，打击并重

D.打击为主，预防为辅

8.8.以下哪项不属于反洗钱工作的手段？()

A.法律法规

B.技术手段

C.政策引导

D.市场调节

9.9.反洗钱工作的最终目的是什么？()

A.保护金融消费者权益

B.防范金融风险

C.维护国家安全

D.促进金融稳定

10.10.以下哪项不是洗钱活动的常见手段？()

A.购买房地产

B.购买贵金属

C.购买艺术品

D.购买股票

二、多选题(共5题)

11.1.以下哪些是反洗钱工作的主要法律法规？()

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《中华人民共和国刑法》

C.《金融机构反洗钱规定》

D.《国际反洗钱金融行动特别工作组建议》

12.2.以下哪些行为可能涉及洗钱活动？()

A.大额现金交易

B.跨境资金流动

C.无解释的交易行为

D.使用匿名账户进行交易

13.3.金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施？()

A.加强客户身份识别

B.监测交易活动

C.建立内部控制系统

D.培训员工提高反洗钱意识

14.4.反洗钱工作的意义包括哪些方面？()

A.维护金融稳定

B.防范金融风险

C.保护国家经济安全

D.促进社会公平正义

15.5.反假币工作的措施有哪些？()

A.提高公众防伪意识

B.加强货币防伪技术

C.建立假币举报机制

D.加强与公安部门的合作

三、填空题(共5题)

16.1.反洗钱工作的根本目的是为了防止和打击通过金融系统进行的哪种活动？

17.2.金融机构在开展业务时，必须遵守《中华人民共和国反洗钱法》中规定的客户身份识别义务，以下哪项不属于客户身份识别的内容？

18.3.发现假币后，金融机构应立即采取的措施是？

19.4.国际上普遍采用的洗钱活动分类方法是将洗钱过程分为三个阶段，分别是？

20.5.反洗钱工作的组织协调机构是？

四、判断题(共5题)

21.1.反洗钱工作只针对金融机构，与普通个人无关。()

A.正确B.错误

22.2.金融机构在客户身份识别时，可以仅凭客户提供的身份证明文件进行审核。()

A.正确B.错误

23.3.洗钱活动的最终目的是为了合法化非法所得，使其来源不被追查。()

A.正确B.错误

24.4.反假币工作的主要目标是识别和打击假币的制造和流通。()

A.正确B.错误

25.5.任何金融机构都必须自行决定是否进行反洗钱风险评估。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.1.请简要说明反洗钱工作在维护金融稳定中的作用。

27.2.金融机构在进行客户身份识别时，可能会遇到哪些困难？

28.3.如何有效识别和防范假币的流通？

29.4.请列举反洗钱工作的几个主要环节。

30.5.国际反洗钱合作的重要性体现在哪些方面？

2025年反洗钱、反假币理论知识竞赛试题(含答案)

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】反洗钱工作的核心是防止洗钱活动，通过监测和阻止非法资金流动，维护金融系统的健康发展。

2.【答案】B

【解析】洗钱罪的主要特征是隐藏资金来源，通过一系列复杂交易