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风险评估与应对策略模板风险控制指导

一、适用范围与典型应用场景

企业新产品/服务上线前的全流程风险评估

重大项目投资决策中的风险预判与控制

关键业务流程（如供应链、生产、销售）的合规与运营风险管控

年度/半年度战略规划中的风险梳理与应对预案制定

外部环境变化（如政策调整、市场波动）对业务影响的风险评估

二、系统化操作流程与步骤详解

（一）第一步：明确评估目标与范围边界

操作说明：

确定评估目标：清晰界定本次风险评估的核心目的（如“识别新产品上市的市场风险”“保证项目按时交付的进度风险”等），避免目标模糊导致评估偏离方向。

划定范围边界：明确评估的业务范围（如“某区域销售市场”“生产车间A工序”）、时间范围（如“未来6个月”“项目全周期”）、参与部门及人员（如市场部、生产部、*经理等），保证评估聚焦且无遗漏。

组建评估小组：根据范围选取跨部门成员（至少包含业务专家、风控人员、财务人员），指定负责人（如*组长），明确分工（如风险识别、数据收集、报告撰写等）。

（二）第二步：全面识别潜在风险点

操作说明：

信息收集：通过历史数据（过往风险事件记录、项目复盘报告）、行业报告（竞争对手风险案例、政策法规变化）、现场调研（流程观察、员工访谈）、专家研讨（邀请*顾问、技术骨干）等渠道，收集与评估范围相关的风险信息。

风险梳理：采用“头脑风暴法”“流程分析法”“SWOT分析法”等工具，从内部环境（人员、流程、技术、资源）和外部环境（市场、政策、竞争、自然）两大维度，识别可能影响目标实现的风险点。例如：

内部风险：关键岗位人员流失、生产设备故障、数据安全漏洞；

外部风险：原材料价格大幅上涨、新法规出台限制业务、市场需求骤降。

风险分类：将识别的风险按属性分为战略风险、运营风险、财务风险、合规风险、市场风险等类别，形成初步风险清单。

（三）第三步：多维度分析风险属性

操作说明：

对识别的每个风险点，从“可能性”和“影响程度”两个核心维度进行分析：

可能性分析：评估风险发生的概率，参考标准（可根据行业特点调整）：

5分：极可能发生（预计1年内发生概率≥70%）；

4分：很可能发生（概率50%-70%）；

3分：可能发生（概率30%-50%）；

2分：不太可能发生（概率10%-30%）；

1分：极不可能发生（概率＜10%）。

影响程度分析：评估风险发生后对目标造成的负面影响（如经济损失、声誉损害、业务中断等），参考标准：

5分：灾难性（直接损失≥100万元/核心业务完全中断）；

4分：严重（损失50万-100万元/核心业务严重受阻）；

3分：中等（损失10万-50万元/业务部分受影响）；

2分：轻微（损失1万-10万元/业务短期轻微受影响）；

1分：可忽略（损失＜1万元/几乎无业务影响）。

（四）第四步：量化评估风险等级

操作说明：

计算风险值：风险值=可能性评分×影响程度评分，结果区间为1-25分。

划分风险等级：根据风险值将风险划分为三级（可根据组织风险偏好调整）：

高风险（15-25分）：需立即采取应对措施，优先级最高；

中风险（8-14分）：需制定应对策略，定期监控；

低风险（1-7分）：可保持观察，暂不投入过多资源。

形成风险清单：将风险点、可能性、影响程度、风险等级、所属类别汇总至“风险识别与初步登记表”（见模板1），作为后续策略制定的依据。

（五）第五步：针对性制定应对策略

操作说明：

根据风险等级和属性，从“规避、降低、转移、接受”四类策略中选择或组合制定应对方案：

高风险（15-25分）：优先采用“规避”或“降低”策略。

规避：放弃或改变可能导致风险的目标（如取消高风险投资计划、暂停存在重大隐患的生产线）；

降低：通过技术手段、流程优化、资源投入等措施降低风险发生可能性或影响程度（如安装设备故障预警系统、建立原材料备选供应商）。

中风险（8-14分）：以“降低”和“转移”为主。

降低：制定阶段性改进计划（如每季度开展员工技能培训减少操作失误）；

转移：通过外包、购买保险、签订免责条款等方式将风险部分转移（如将物流业务外包给第三方并购买运输险）。

低风险（1-7分）：可选择“接受”策略，即承担风险并准备应急预案（如小额坏账准备金、设备日常维护），同时定期跟踪风险变化。

明确责任与资源：每个应对策略需指定责任部门/人（如*负责、财务部配合）、完成时间、所需资源（预算、人力、技术支持），并记录至“风险应对策略制定与执行表”（见模板3）。

（六）第六步：落地执行与动态监控

操作说明：

策略执行：责任部门按计划实施应对措施，负责人定期跟踪进度（如每周召开风险管控例会），保证资源到位、行动落地。

风险监控：通过数据指标（如发生率、投诉率、成本偏差率）、现场检查、员工反馈等方式，监控风险状态及应对措施效果。

预警机制：对高风险和中风险设置预警阈值