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反洗钱最新基础知识题库(竞赛版)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.反洗钱工作中，以下哪项不属于大额交易报告的监测范围？()

A.资金往来频繁的客户

B.单笔交易金额超过人民币5万元

C.与境外机构有往来的客户

D.无明显经济来源的客户

2.以下哪项不是反洗钱工作的基本原则？()

A.合法性原则

B.保密性原则

C.客户至上原则

D.风险为本原则

3.金融机构在开展反洗钱工作时，以下哪项措施不属于客户身份识别的范畴？()

A.收集客户的基本信息

B.了解客户的资金来源

C.监测客户交易行为

D.评估客户风险等级

4.根据《反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.金融行业

B.房地产行业

C.保险行业

D.农业行业

5.反洗钱工作中，以下哪项不属于可疑交易报告的要素？()

A.交易金额

B.交易时间

C.交易对手

D.交易目的

6.金融机构在客户身份识别过程中，以下哪项做法是错误的？()

A.仔细核对客户身份证明文件

B.询问客户职业和收入情况

C.限制客户账户交易额度

D.要求客户提供详细的开户原因

7.以下哪项不属于反洗钱工作的国际合作机制？()

A.金融行动特别工作组(FATF)

B.欧洲银行管理局(EBA)

C.国际货币基金组织(IMF)

D.世界银行(WB)

8.反洗钱工作中，以下哪项不属于客户尽职调查的内容？()

A.收集客户身份信息

B.了解客户业务背景

C.监测客户交易行为

D.评估客户风险等级

9.以下哪项不属于反洗钱工作的内部控制措施？()

A.建立反洗钱组织架构

B.制定反洗钱政策制度

C.开展员工反洗钱培训

D.限制员工个人账户交易

10.以下哪项不属于反洗钱工作的合规要求？()

A.严格客户身份识别

B.加强内部审计监督

C.限制客户账户交易额度

D.提高员工反洗钱意识

二、多选题(共5题)

11.以下哪些是反洗钱工作的主要目的？()

A.预防洗钱活动

B.防止恐怖融资

C.保护金融机构利益

D.促进国际金融稳定

12.以下哪些属于反洗钱工作的合规要求？()

A.严格客户身份识别

B.建立健全内部控制制度

C.加强员工反洗钱培训

D.定期开展内部审计

13.以下哪些是《反洗钱法》规定的大额交易报告的情形？()

A.单笔或当日累计交易金额达到人民币50万元

B.交易涉及跨境支付

C.交易对手为外国政府机构

D.交易涉及高风险地区

14.以下哪些属于可疑交易报告的要素？()

A.交易金额

B.交易时间

C.交易对手

D.交易背景

15.以下哪些是金融机构应采取的反洗钱措施？()

A.收集客户身份信息

B.识别客户交易目的和交易性质

C.监测客户交易行为

D.建立风险控制机制

三、填空题(共5题)

16.《反洗钱法》规定，金融机构应当建立反洗钱内部控制制度，明确反洗钱职责，并按照规定设置专门的反洗钱______。

17.反洗钱工作中，客户身份识别的目的是为了确保客户身份的真实性，防止利用他人身份进行______。

18.可疑交易报告应当包括交易的时间、金额和______，以便监管部门分析交易是否存在可疑特征。

19.反洗钱工作的国际合作主要通过______等国际组织进行。

20.反洗钱工作中，金融机构应当建立健全______，对反洗钱工作的实施情况进行监督、检查。

四、判断题(共5题)

21.反洗钱工作仅限于金融机构，与个人无关。()

A.正确B.错误

22.金融机构在开展反洗钱工作时，可以不透露客户的身份信息。()

A.正确B.错误

23.可疑交易报告必须在交易发生后的24小时内提交给监管部门。()

A.正确B.错误

24.客户身份识别是反洗钱工作的第一步，但不是最重要的环节。()

A.正确B.错误

25.反洗钱工作主要是为了保护金融机构自身的利益。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.简述反洗钱工作的主要法律依据。

27.什么是大额交易报告？金融机构在哪些情况下需要提交大额交易报告？

28.什么是可疑交易报告？金融机构在什么情况下应当提交可疑交易报告？

29.反洗钱工作中，