基金法律法规、职业道德与业务规范考试备考题库附带答案4.docxVIP

基金法律法规、职业道德与业务规范考试备考题库附带答案4

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.基金管理人的职责不包括以下哪项？()

A.管理基金资产

B.维护基金份额持有人的利益

C.承担投资风险

D.依法接受监管

2.基金销售机构在进行基金宣传推介时，下列说法错误的是？()

A.可以进行口头宣传

B.可以通过互联网进行宣传

C.必须确保宣传材料内容的真实、准确和完整

D.可以夸大基金的预期收益

3.以下哪项不属于基金托管人的职责？()

A.检查基金管理人的投资运作

B.监督基金管理人的投资行为

C.承担投资风险

D.维护基金份额持有人的利益

4.基金管理公司的合规部门的主要职责是？()

A.制定公司战略规划

B.监督公司各项业务活动符合法律法规和公司制度

C.管理公司的人力资源

D.负责公司的日常运营

5.投资者在购买基金产品时，以下哪种行为是不恰当的？()

A.充分了解基金产品的风险和收益

B.根据自身风险承受能力选择基金产品

C.盲目跟风投资

D.仔细阅读基金合同和招募说明书

6.基金从业人员在执业活动中，以下哪种行为是不符合职业道德的？()

A.公平对待所有客户

B.保守客户秘密

C.利用职务之便谋取私利

D.保持职业操守和独立性

7.基金销售人员在向客户推荐基金产品时，以下哪种做法是正确的？()

A.强调产品的短期收益

B.忽略产品的风险因素

C.充分介绍产品的风险和收益

D.不向客户解释基金合同和招募说明书

8.基金管理人在基金合同中应当明确约定的事项不包括以下哪项？()

A.基金的投资策略

B.基金的托管银行

C.基金的募集期限

D.基金的投资范围

9.以下哪种基金属于货币市场基金？()

A.混合型基金

B.股票型基金

C.债券型基金

D.货币市场基金

10.基金管理人的内部控制制度应当包括哪些方面？()

A.风险管理

B.合规管理

C.人力资源管理

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.基金管理人在进行基金投资决策时，以下哪些因素需要考虑？()

A.市场行情

B.投资者需求

C.基金合同规定

D.风险控制

12.基金销售人员在向投资者介绍基金产品时，以下哪些做法是正确的？()

A.如实告知基金的风险和收益

B.鼓励投资者理性投资

C.推荐符合投资者风险承受能力的基金产品

D.违反规定夸大基金收益

13.以下哪些属于基金管理人的合规风险？()

A.违反法律法规的风险

B.违反公司内部规定的风险

C.内部控制不完善的风险

D.投资决策失误的风险

14.基金托管人的职责包括以下哪些方面？()

A.监督基金管理人的投资运作

B.确保基金资产的安全完整

C.审核基金管理人的财务报告

D.向基金份额持有人披露基金信息

15.以下哪些行为属于基金从业人员的职业道德要求？()

A.诚实守信

B.勤勉尽职

C.客观公正

D.专业审慎

三、填空题(共5题)

16.基金管理公司的主要职责是管理基金资产，并向基金份额持有人收取一定的管理费用。

17.基金托管人根据基金合同规定，负责保管基金资产，并监督基金管理人的投资运作。

18.基金销售人员在向投资者推荐基金产品时，必须确保宣传材料内容的真实、准确和完整。

19.基金管理人的内部控制制度应包括风险管理、合规管理、人力资源管理和信息技术管理等。

20.基金份额持有人大会是基金的最高权力机构，其召开需满足基金合同规定的条件。

四、判断题(共5题)

21.基金管理人在任何情况下都可以使用基金资产进行自身交易。()

A.正确B.错误

22.基金托管人有权随时查阅基金管理人的财务报告。()

A.正确B.错误

23.基金销售人员在销售过程中，可以随意修改基金合同的内容。()

A.正确B.错误

24.基金管理人在投资决策时，可以完全依据基金经理的个人意愿进行。()

A.正确B.错误

25.基金管理公司可以不遵守法律法规，只要基金业绩好就可以。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述基金管理人在基金运作过程中的合规管理职责。

27.为什么基金销售人员在销售基金产品时需要充分了解投资者的