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金融资产证券化合同协议2025合同

鉴于本合同各方根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，本着平等、自愿、公平、诚信的原则，就以下金融资产证券化交易事宜，经友好协商，达成协议如下：

第一条定义

除非本合同上下文另有解释，下列术语具有以下含义：

1.1“发起人”是指[填写发起人全称]，其根据[填写相关法律或文件]设立，合法存续并有效运营的[填写发起人组织性质，如：股份有限公司、有限责任公司等]。

1.2“原始权益人”是指[填写原始权益人全称]，作为发起人，是基础资产的实际所有者或产生者。

1.3“特殊目的载体”（以下简称“SPV”）是指[填写SPV全称]，根据[填写相关法律或文件]设立，合法存续并有效运营的[填写SPV组织性质，如：信托、有限责任公司、股份有限公司等]，其目的是为了接收、持有、管理和处置基础资产，并发行资产支持证券。

1.4“管理人”是指[填写管理人全称]，受SPV委托，负责管理本证券化交易相关事务，包括但不限于基础资产的管理、证券的设计、承销、支付、信息披露等。

1.5“托管人”是指[填写托管银行全称]，受SPV委托，负责对基础资产、发行所得资金及其他相关财产进行保管、登记、资金划拨等。

1.6“资产支持证券”（以下简称“ABS”）是指由SPV发行的，以基础资产所产生的现金流为偿付支持，依法发行的[填写证券类型，如：债券、票据等]。

1.7“基础资产”是指原始权益人将其合法拥有或有权处分，并符合本合同约定的，能够产生可预期现金流的[填写具体资产类型，如：信贷资产、租赁资产、应收账款、基础设施收费权等]，具体范围以《基础资产清单》为准。

1.8“资产池”是指由基础资产构成的整体，并在本合同项下被转让给SPV。

1.9“交易日期”是指[填写具体日期]，即基础资产转让给SPV的日期。

1.10“募集资金”是指SPV通过发行ABS所募集到的资金总额。

1.11“现金流”是指由基础资产产生的，可供SPV用于偿还ABS本息及相关费用的净额。

1.12“服务费”是指管理人、托管人等为提供本合同项下服务而向SPV收取的费用。

1.13“交易文件”是指本合同及构成本合同一部分的附件和补充协议。

1.14“《基础资产清单》”是指[填写清单编号或名称]，详细列明转让给SPV的基础资产。

1.15“《资产评估报告》”是指[填写报告编号或名称]，对基础资产进行评估的报告。

1.16“《信用评级报告》”是指[填写报告编号或名称]，对ABS进行信用评级的报告。

1.17“终止事件”是指本合同第八条所定义的事件。

第二条基础资产的转让

2.1发起人/原始权益人同意将其合法拥有或有权处分的，并在《基础资产清单》中列明的全部基础资产，按照本合同约定的条件，以[填写转让价格，如：公允价值、零对价等]的价格，通过[填写转让方式，如：真实出售、法律上的出售等]方式，一次性或分期转让给SPV。

2.2基础资产的转让自[填写具体条件，如：本合同生效且《基础资产清单》经确认后]起生效。

2.3发起人/原始权益人保证其对转让的基础资产拥有合法、完整的权利，且转让的基础资产不存在任何权利负担、查封、冻结或其他第三方优先权利主张，或已就此类权利负担、查封、冻结或其他第三方优先权利主张，采取必要的保全措施或获得相关权利人的书面同意。

2.4发起人/原始权益人负责办理基础资产转让所需的一切内部批准、备案、登记等手续，并承担相关费用。SPV负责办理基础资产转让所需的一切外部登记、过户等手续，并承担相关费用。

2.5基础资产在转让给SPV前产生的所有收益（以下简称“前期收益”）归发起人/原始权益人所有；基础资产在转让给SPV后产生的所有收益（以下简称“后期收益”）归SPV所有。

2.6发起人/原始权益人同意在交易日期之前，将其对基础资产享有的债权，通过[填写具体方式，如：债权转让协议、法院判决等]方式，依法转让给[填写受让人，通常是SPV或其指定主体]。

第三条特殊目的载体

3.1SPV系依据[填写设立依据]设立，具有独立的法人资格（如适用）或法律拟制上的独立性，其财产与其发起人、管理人和其他任何关联方的财产相互独立，SPV的债权人不得对SPV的基础资产主张权利，SPV的债权人亦不得对发起人、管理人和其他任何关联方的财产主张权利。

3.2SPV应根据本合同约定，在其经营范围内，以维护证券持有人最大利益为宗旨，独立、谨慎地履行其职责。

第四条资产支持证券的发行

4.1SPV同意按照《资产评估报告》、《信用评级报告》以及本合同约定的条款和条件，发行ABS。

4.2ABS的发行总额为人民币[填写金额]元。

4.3ABS的发行利率为[填写利率形式和具体利率，如：固定利率X%，或浮动利率基准Y%+Z%]。

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