平安证券专业知识考试试题及答案.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

平安证券专业知识考试试题及答案

一、单选题（共10题，每题1分）

1.下列关于证券公司风险管理组织的表述，错误的是？

A.风险管理部门应独立于业务部门，直接向董事会报告

B.首席风险官（CRO）对公司的风险管理有效性负最终责任

C.业务部门负责人对所辖业务的风险管理承担直接责任

D.风险管理决策可由业务部门负责人单独决定

2.在债券估值中，采用“市场法”时，通常使用的参考指标是？

A.债券的发行价格

B.市场同类债券的收益率

C.债券的票面利率

D.债券的信用评级

3.证券公司从事资产管理业务时，关于投资范围的说法，正确的是？

A.可投资于未上市企业股权，无比例限制

B.不得投资于股票、债券等公开交易品种

C.投资于非标准化债权类资产时，需符合规定比例

D.可直接投资于境外未上市企业股权

4.根据中国证监会《证券公司内部控制指引》，以下哪项不属于内部控制的基本原则？

A.全面性原则

B.重要性原则

C.风险导向原则

D.逐级负责原则

5.证券公司融资融券业务中，客户信用账户的担保物比例不得低于？

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

6.下列关于股票期权定价模型的表述，错误的是？

A.Black-Scholes模型假设标的资产价格服从对数正态分布

B.美式期权的价值等于欧式期权的价值

C.预期波动率越高，期权价值越大

D.无风险利率越高，看涨期权价值越大

7.证券公司开展定向资产管理业务时，以下哪项不符合规定？

A.可接受单个客户资产低于100万元的委托

B.应与客户签订书面合同，明确双方权利义务

C.可将客户资产用于非自营投资目的

D.应建立独立的账户体系，确保资产隔离

8.证券公司申请证券承销与保荐业务资格时，核心管理层人员应具备多少年证券从业经验？

A.1年

B.3年

C.5年

D.7年

9.下列关于证券公司内部控制环境的表述，错误的是？

A.公司治理结构应完善，职责权限分明

B.应建立健全反腐败机制，防范利益冲突

C.管理层可凌驾于内部控制制度之上

D.应定期开展内部控制培训，提升员工意识

10.证券公司从事自营业务时，关于投资决策流程的说法，正确的是？

A.可由单一部门负责人直接决策

B.应建立投资决策委员会，集体决策

C.可将投资决策授权给非核心人员

D.投资决策无需记录备案

二、多选题（共10题，每题2分）

1.证券公司风险管理的主要内容包括？

A.信用风险管理

B.市场风险管理

C.操作风险管理

D.法律合规风险管理

2.下列哪些属于证券公司客户资产管理业务的禁止行为？

A.违规承诺收益

B.侵占客户资产

C.联合客户操作账户

D.代客理财

3.证券公司融资融券业务中，客户信用账户可接受的担保物包括？

A.股票

B.债券

C.期货合约

D.证券投资基金份额

4.根据中国证监会《证券公司风险控制指标管理办法》，以下哪些属于风险控制指标？

A.净资本与净资产的比例

B.净资本与负债的比例

C.营业收入增长率

D.资产负债率

5.证券公司定向资产管理业务中，客户可以要求投资于？

A.公开交易的股票、债券

B.未上市企业股权

C.期货、期权等衍生品

D.非标准化债权类资产

6.证券公司从事证券承销与保荐业务时，应履行的职责包括？

A.对发行人的资格进行审核

B.独立判断发行价格是否公允

C.监督发行人的信息披露

D.承担发行失败的法律责任

7.证券公司内部控制的基本要素包括？

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

8.证券公司自营业务的投资范围包括？

A.公开交易的股票、债券

B.证券投资基金

C.期货、期权等衍生品

D.未上市企业股权

9.证券公司开展资产管理业务时，应遵守的原则包括？

A.客户利益优先原则

B.公开透明原则

C.自主经营原则

D.风险隔离原则

10.证券公司内部控制的有效性评价应包括？

A.内部控制的健全性

B.内部控制的执行情况

C.内部控制缺陷的整改情况

D.内部控制制度的更新频率

三、判断题（共10题，每题1分）

1.证券公司融资融券业务的保证金比例由交易所统一规定，不得调整。（×）

2.证券公司定向资产管理业务的客户可以是机构投资者，也可以是个人投资者。（√）

3.证券公司自营业务的资金来源仅限于自有资金。（×）

4.证券公司承销股票时，可自行决定发行价格，无需参考市场情况。（×）

5.证券公司内部控制制度应由董事会批准，并定期更新。（√）

6.证券公司客户资产管理业务的收益分配应遵循“先盈后亏”原