2025年反洗钱知识竞赛判断题60题及答案(精选).docxVIP

2025年反洗钱知识竞赛判断题60题及答案(精选)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.《反洗钱法》规定，金融机构在反洗钱工作中应履行的基本义务包括什么？()

A.客户身份识别

B.客户交易记录保存

C.大额交易和可疑交易报告

D.以上都是

2.以下哪项不属于反洗钱工作重点监控的行业？()

A.金融业

B.房地产业

C.交通运输业

D.农业业

3.金融机构在开展跨境业务时，以下哪项措施不属于反洗钱工作要求？()

A.客户身份识别

B.客户背景调查

C.资金来源核实

D.业务风险控制

4.反洗钱工作的主要目的是什么？()

A.促进金融业发展

B.保障金融安全稳定

C.保护金融机构利益

D.便利客户交易

5.金融机构在客户身份识别时，以下哪项信息不是必需的？()

A.姓名

B.身份证号码

C.家庭住址

D.职业信息

6.《反洗钱法》规定，对于洗钱行为的处罚，以下哪种说法是正确的？()

A.仅限于行政罚款

B.仅限于刑事处罚

C.可以同时适用行政和刑事处罚

D.仅限于民事赔偿

7.金融机构在进行大额交易报告时，以下哪项交易不属于大额交易报告范围？()

A.单笔交易金额超过100万元

B.多笔交易累计金额超过100万元

C.单笔交易金额超过10万元

D.多笔交易累计金额超过10万元

8.反洗钱工作机构应当如何处理可疑交易报告？()

A.必须立即停止相关交易

B.必须向中国人民银行报告

C.可以自行决定是否采取行动

D.必须通知交易当事人

9.以下哪项不是反洗钱工作中的一个重要环节？()

A.客户身份识别

B.客户交易监控

C.金融产品设计

D.金融产品销售

10.《反洗钱法》规定，金融机构违反反洗钱规定，应当承担什么责任？()

A.责令改正并处以罚款

B.追究刑事责任

C.追究民事责任

D.以上都不对

11.以下哪项措施不是金融机构防范洗钱风险的常规方法？()

A.强化内部控制

B.建立风险管理体系

C.提高员工反洗钱意识

D.限制客户使用电子银行

二、多选题(共5题)

12.以下哪些属于反洗钱工作的主要目标？()

A.防止和打击洗钱活动

B.维护金融秩序

C.保护金融机构利益

D.促进经济发展

13.金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施？()

A.客户身份识别

B.交易监测和报告

C.内部控制与风险管理

D.员工培训与意识提升

14.反洗钱法规的适用范围包括哪些？()

A.国内金融机构

B.国外金融机构

C.非金融机构

D.个人

15.以下哪些行为可能构成洗钱活动？()

A.资金转移

B.资金掩饰

C.资金隐瞒

D.资金滥用

16.反洗钱工作的国际合作主要体现在哪些方面？()

A.信息共享

B.案例交流

C.法律法规制定

D.政策协调

三、填空题(共5题)

17.《反洗钱法》规定，金融机构在开展反洗钱工作时，应当建立健全反洗钱内部控制制度，明确反洗钱职责，并定期进行__。

18.反洗钱工作中的一个重要环节是__，目的是识别客户的真实身份。

19.在反洗钱工作中，大额交易是指单笔或者累计金额达到或者超过人民币__以上的交易。

20.金融机构在发现可疑交易时，应当立即向__报告。

21.反洗钱工作的最终目的是__，防止资金被用于非法活动。

四、判断题(共5题)

22.反洗钱工作是金融监管机构独家负责的领域。()

A.正确B.错误

23.金融机构在客户身份识别时，只需对自然人客户进行身份验证。()

A.正确B.错误

24.反洗钱法规要求金融机构对所有的交易进行记录和保存。()

A.正确B.错误

25.可疑交易报告一旦提交，金融机构就不需要再对相关交易进行进一步调查。()

A.正确B.错误

26.反洗钱工作的目标是完全消除洗钱活动的风险。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

27.请简述反洗钱工作在维护金融稳定中的作用。

28.什么是可疑交易报告？它有什么重要性？

29.反洗钱工作中，客户身份识别有哪些基本要求？

30.如何理解反洗钱工作与金融消费者权益保护的关系？

31.请列举反洗钱工作中，金融机构应采取的内部控制措