2025年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力真题练习试卷A.docxVIP

2025年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力真题练习试卷A

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守哪些规定？()

A.不得违反法律法规和政策规定

B.不得损害银行利益

C.不得泄露商业秘密

D.以上都是

2.商业银行在进行贷款业务时，以下哪项不属于贷款审查的内容？()

A.贷款项目的合法性

B.贷款项目的安全性

C.贷款项目的收益性

D.贷款项目的合规性

3.以下哪项不属于银行业金融机构反洗钱工作的基本要求？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.加强员工反洗钱培训

C.严格执行客户身份识别制度

D.增加贷款利率

4.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项行为构成违约？()

A.当事人未按照约定履行合同义务

B.当事人未按时支付合同约定的款项

C.当事人未提供合同约定的货物

D.以上都是

5.商业银行在开展理财业务时，以下哪项不属于理财产品的风险揭示内容？()

A.理财产品的投资风险

B.理财产品的收益预期

C.理财产品的投资期限

D.理财产品的税收政策

6.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的存款准备金率由谁决定？()

A.中国人民银行

B.商业银行自身

C.国务院金融监管部门

D.国务院

7.以下哪项不属于银行业金融机构的反洗钱工作措施？()

A.实施客户身份识别制度

B.建立客户风险等级分类制度

C.开展反洗钱宣传教育培训

D.增加贷款额度

8.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当定期向哪个机构报送财务会计报告？()

A.中国人民银行

B.银行业监督管理机构

C.国务院金融监管部门

D.商业银行自律组织

9.以下哪项不属于银行业金融机构的反洗钱内部控制制度内容？()

A.建立健全客户身份识别制度

B.加强员工反洗钱培训

C.设立独立的风险管理部门

D.制定详细的贷款审批流程

10.根据《中华人民共和国合同法》，当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担什么责任？()

A.支付违约金

B.消除影响

C.赔偿损失

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.商业银行在办理个人住房贷款业务时，以下哪些属于贷款的合规性审查内容？()

A.贷款用途是否符合规定

B.贷款利率是否符合政策要求

C.贷款额度是否合理

D.贷款资金来源是否合法

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪些机构属于银行业监督管理机构？()

A.中国人民银行

B.银行业监督管理委员会

C.地方金融监管部门

D.银行业自律组织

13.在银行业金融机构反洗钱工作中，以下哪些措施有助于防范洗钱风险？()

A.加强客户身份识别

B.建立风险评估体系

C.实施大额交易和可疑交易报告制度

D.定期开展内部审计

14.以下哪些属于商业银行的风险管理职能？()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险承担

15.根据《中华人民共和国合同法》，当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，以下哪些责任可以由对方当事人要求承担？()

A.支付违约金

B.消除影响

C.赔偿损失

D.采取补救措施

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当接受银行业监督管理机构的____监督。

17.个人住房贷款的利率通常由____和____共同决定。

18.反洗钱工作中，____是指金融机构应当对客户进行充分了解，包括客户的基本信息、财务状况、交易目的和交易性质。

19.商业银行在贷款业务中，贷款合同是____合同，应当具备要式合同的特征。

20.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定经____批准。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理贷款业务时，对借款人的资信状况和偿还能力进行严格审查，是防范信贷风险的重要措施。()

A.正确B.错误

22.根据《中华人民共和国反洗钱法》，任何单位和个人都有权向反洗钱信息中心报告大额交易和可疑交易。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在开展业务时，不需要遵守国家有关反洗钱的规定。()

A.正确B.错误

24.商业银行的贷款合同可以