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2025年银行反洗钱工作自查报告

为深入贯彻落实反洗钱法律法规和监管要求，有效防范洗钱风险，我行在2025年积极开展了全面的反洗钱工作自查。本次自查工作以确保我行反洗钱工作合规性、有效性为目标，对反洗钱内控制度建设、客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、客户身份重新识别、客户身份资料和交易记录保存、客户身份资料和交易记录保存、可疑交易报告、反洗钱宣传培训等方面进行了细致的检查。以下是对本次自查工作的详细报告。

一、反洗钱工作组织与管理

（一）反洗钱工作领导小组履职情况

我行反洗钱工作领导小组在2025年充分发挥领导核心作用，定期召开反洗钱工作会议，研究部署反洗钱工作任务。全年共召开[X]次领导小组会议，及时传达监管部门反洗钱工作要求，分析当前反洗钱工作形势，解决反洗钱工作中存在的问题。领导小组明确了各成员部门的职责分工，确保反洗钱工作各项任务得到有效落实。

（二）反洗钱工作部门设置与人员配备

我行设立了专门的反洗钱工作部门，配备了专业的反洗钱工作人员。反洗钱工作部门负责统筹协调全行反洗钱工作，制定反洗钱工作计划和措施，组织开展反洗钱培训和宣传活动。目前，我行反洗钱工作部门共有[X]名工作人员，均具备丰富的反洗钱工作经验和专业知识。

（三）反洗钱内控制度建设

我行不断完善反洗钱内控制度体系，根据监管要求和业务发展需要，及时修订和完善了反洗钱相关制度和操作规程。2025年，我行修订了《反洗钱客户身份识别管理办法》《反洗钱客户身份资料和交易记录保存管理办法》《反洗钱可疑交易报告管理办法》等制度，进一步明确了客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、可疑交易报告等工作的具体要求和操作流程。

二、客户身份识别

（一）新客户身份识别情况

在新客户身份识别方面，我行严格按照反洗钱法律法规和监管要求，对客户身份进行了全面、细致的识别。在客户开户时，我行要求客户提供有效身份证件，并通过联网核查系统对客户身份信息进行核实。对于单位客户，我行还要求客户提供营业执照、组织机构代码证等相关证明文件，并对客户的法定代表人、负责人和授权办理业务人员的身份进行核实。

2025年，我行共开立个人客户账户[X]户，单位客户账户[X]户，均按照规定进行了客户身份识别，客户身份识别率达到100%。在客户身份识别过程中，我行发现并拒绝开户[X]户，主要原因是客户提供的身份证件信息与联网核查系统不一致或客户身份存在可疑情况。

（二）持续客户身份识别情况

我行注重持续客户身份识别工作，在客户办理业务过程中，对客户身份信息进行动态更新和核实。对于客户身份信息发生变化的，我行及时要求客户提供相关证明文件，并对客户身份信息进行重新识别。2025年，我行共对[X]户客户身份信息进行了更新和核实，确保了客户身份信息的准确性和完整性。

（三）高风险客户身份识别情况

我行建立了高风险客户识别机制，根据客户的行业、地域、交易特点等因素，对客户进行风险等级划分。对于高风险客户，我行采取了更为严格的客户身份识别措施，要求客户提供更为详细的身份信息和交易背景资料，并加强对客户交易的监测和分析。2025年，我行共识别高风险客户[X]户，对高风险客户的身份识别率达到100%。

三、客户身份资料和交易记录保存

（一）客户身份资料保存情况

我行严格按照反洗钱法律法规和监管要求，对客户身份资料进行了妥善保存。客户身份资料包括客户的身份证件复印件、开户申请书、客户信息采集表等。我行将客户身份资料以纸质和电子两种形式进行保存，确保客户身份资料的完整性和安全性。

2025年，我行共保存客户身份资料[X]份，均按照规定的保存期限和保存方式进行了保存。在客户身份资料保存过程中，我行定期对客户身份资料进行检查和清理，确保客户身份资料的准确性和有效性。

（二）交易记录保存情况

我行对客户的交易记录进行了全面、准确的记录和保存。交易记录包括客户的账户交易明细、资金收付凭证、交易合同等。我行将交易记录以电子形式进行保存，保存期限按照反洗钱法律法规和监管要求执行。

2025年，我行共保存客户交易记录[X]条，均按照规定的保存期限和保存方式进行了保存。在交易记录保存过程中，我行建立了交易记录查询和调阅制度，确保在需要时能够及时、准确地查询和调阅客户交易记录。

四、可疑交易报告

（一）可疑交易监测系统运行情况

我行建立了完善的可疑交易监测系统，通过对客户交易数据的实时监测和分析，及时发现可疑交易行为。2025年，我行可疑交易监测系统共监测客户交易[X]笔，交易金额达到[X]亿元。系统共筛选出可疑交易[X]笔，涉及金额[X]万元。

（二）可疑交易人工分析和甄别情况

对于可疑交易监测系统筛选出的可疑交易，我行组织专人进行了人工分析和甄别。在人工分析和甄别过程中，我行工作人员